基金转换业务与基金托管业务有什么区别？

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基金基金托管基金转换

基金转换业务与基金托管业务有什么区别？

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耿经理

一对一

资深杨经理资深杨经理股票

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同城理财官方评定为【优质回答】

基金转换业务和基金托管业务是基金行业中两个不同的概念和操作。

基金转换业务指的是投资者将其在某一只基金产品中的份额，转换为同一基金公司旗下的其他基金产品的行为。这种转换通常是在不进行赎回和重新认购的情况下完成的，投资者可以根据自己的需要和市场状况，将资金从一个基金产品调整到另一个基金产品中。基金转换一般不涉及资金的实际流动，只是在基金公司内部进行份额的调整。

而基金托管业务，是指基金公司将基金的资产托管给独立的第三方机构（托管银行），来负责基金资产的保管、结算、清算和交易等事务。基金托管机构是独立于基金公司的，其主要职责是确保基金资产的安全和合规运作。基金托管业务主要涉及资金的流动和安全控制。

简而言之，基金转换业务是指投资者在同一基金公司旗下的不同基金产品之间进行份额的调整，而基金托管业务是指基金公司将基金的资产托管给第三方机构来进行资产的安全保管和交易结算。

发布于2023-7-6 09:31 南京

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李经理李经理期货

帮助5.3万好评10万+ 从业10年+

你好，这是两个不同的东西，是在基金的两个不同阶段

发布于2018-6-5 09:50 北京

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耿经理耿经理股票

帮助2.8万好评7346 从业7年

首发回答

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。

基金托管业务是指有托管资格的银行接受基金管理公司或其他客户的委托，安全保管所托基金的资产，并办理有关资金清算，安全估值，会计核算，监督基金管理人投资运作等业务的经营活动。基金公司向银行支付基金托管费，一般按照基金托管净值的一定比例支付。

发布于2018-6-5 09:27 阿拉尔

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彭经理彭经理股票

帮助10万+ 好评8337 从业8年

基金转托管与跨系统转托管转出的区别是基金是否通过证券账户

发布于2018-6-5 09:30 拉萨

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资深-杨经理资深-杨经理股票

帮助4.8万好评1.7万从业7年

你好，基金转换只能转换为同一基金公司所管理的、并在同一注册登记人存管的、同一基金账户下的基金份额。而且，基金转换只能在同一销售机构内进行。

而基金转托管则是指投资者欲从管理基金申购和赎回等业务的某一销售机构变更为另一销售机构时，由于各销售机构之间不能通存通兑，必须将由某一销售机构托管的基金份额转到另一销售机构的一种业务运作模式。

发布于2018-6-5 16:23 天津

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资深赵经理资深赵经理股票

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基金转换业务和基金托管业务是基金公司的两项核心业务，它们的主要区别如下：

1.定位不同：基金转换业务是指投资者在不通过赎回或申购现金的情况下，将自己持有的某只基金份额转换成另一只基金份额的交易行为；而基金托管业务是指基金公司委托托管银行或证券公司来保管和管理基金财产的相关服务。

2.资金流向不同：基金转换业务中投资者的资金并未离开其基金账户，即无需进行清算或结算，所以不存在资金流动的问题；而基金托管业务则需要托管银行对基金财产进行结算、清算等各种操作，并对资金和证券的划转负责。

3.手续费用不同：基金转换属于交易行为，通常会收取一定的转换费用或销售服务费；而基金托管服务的收费较为灵活，可能会根据基金份额大小或具体服务内容而异。

发布于2023-6-5 13:53 杭州

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资深梦梦经理资深梦梦经理股票

帮助8.7万好评369 入驻5年

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发布于2024-4-25 14:25 重庆

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一对一

张经理-投... 张经理-投... 股票

帮助633 入驻9年响应及时

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。
投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。

发布于2018-6-5 09:28 保定

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一对一

秦经理秦经理股票

帮助3.5万好评908 从业4年

你好，，前者是在同一基金管理公司旗下的不同基金之间进行转换，而且只能在同一销售机构内；而后者则是在不同销售机构之间进行的。可以是同一基金公司管理的同一基金或几只基金同时办理转托管手续。

发布于2018-6-5 09:31 重庆

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一对一

豆粕心慈豆粕心慈期货

帮助3040 好评115 入驻9年

基金转换是指购买某基金公司的任一开放式基金后，投资者可将其持有的基金份额直接转换为该基金公司管理的其它任何一只开放式基金的基金份额，而无需先将其已持有的基金份额赎回后，再申购其它开放式基金的基金份额的一种业务运作模式。

基金转换只能转换为同一基金公司所管理的、并在同一注册登记人存管的、同一基金账户下的基金份额。而且，基金转换只能在同一销售机构内进行。

而基金转托管则是指投资者欲从管理基金申购和赎回等业务的某一销售机构变更为另一销售机构时，由于各销售机构之间不能通存通兑，必须将由某一销售机构托管的基金份额转到另一销售机构的一种业务运作模式。这有些类似于商业银行之间的转存业务：由于各商业银行之间不能通存通兑，要想将存于某银行中的存款转到另一银行，必须办理转存手续。由此可见，前者是在同一基金管理公司旗下的不同基金之间进行转换，而且只能在同一销售机构内；而后者则是在不同销售机构之间进行的。可以是同一基金公司管理的同一基金或几只基金同时办理转托管手续。

发布于2018-6-5 09:37 南京

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一对一

章经理章经理股票

帮助10万+ 好评4648 从业6年

你好，基金转托管与跨系统转托管转出的区别是基金是否通过证券账户。转托管投资者要将其托管股份从一个券商处转移到另一个券商处托管，就必须从办理一定的手续，实现股份委托管理的转移。

发布于2018-6-5 09:58 杭州

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陈经理-股票陈经理-股票股票

帮助2737 好评136 入驻7年

基金转换是指购买某基金公司的任一开放式基金后，投资者可将其持有的基金份额直接转换为该基金公司管理的其它任何一只开放式基金的基金份额，而无需先将其已持有的基金份额赎回后，再申购其它开放式基金的基金份额的一种业务运作模式。而基金转托管则是指投资者欲从管理基金申购和赎回等业务的某一销售机构变更为另一销售机构时，由于各销售机构之间不能通存通兑，必须将由某一销售机构托管的基金份额转到另一销售机构的一种业务运作模式。

发布于2018-6-5 12:04 广州

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三阳经理三阳经理股票

帮助2.2万好评391 入驻7年

你好，主要区别是是否通过证券账户。祝您投资愉快。

发布于2018-6-5 13:53 重庆

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易经理易经理股票

帮助4.2万好评909 入驻6年

你好，基金托管业务的核心是银行等金融机构作为基金托管人对基金管理人筹集到的资金进行监督管理，确保基金投资人的权利不受侵犯，这一业务既包括公募也包括私募

发布于2018-6-5 14:11 武汉

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波段擒龙波段擒龙股票

帮助1.2万好评659 入驻6年

比如你在建行买了笔基金，以后想在农行办理业务，就可以办理转托管业务，把该笔基金从原机构转到另一家机构托管。转托管业务分为基金转托管转出业务和基金转托管转入业务两步完成。需带上身份证、基金账户卡和原机构的资金卡在原购买基金的网点办理转托管转出业务，然后在20个工作日内持转出机构网点给的回执去转入机构办理转入业务。

基金赎回简单讲就是卖出已持有的基金，将持有的基金份额兑现成资金的业务。
基金转换业务是指：投资者把目前持有的基金份额转换为同一基金管理公司管理的其他基金。
基金转托管业务指：投资者将所持基金份额全额或部分从银行转至其他代销机构/注册登记人，或从其他代销机构/注册登记人处转入银行的业务。

发布于2018-6-5 15:39 重庆

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严经理严经理股票

帮助10万+ 好评2453 入驻6年

基金转托管，指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为，也可以说转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的相同。

发布于2018-6-5 22:55 苏州

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首席刘经理首席刘经理股票

帮助2.6万好评485 入驻8年

基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额，并只能在同一销售机构进行。

而转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至另一销售网点的业务。

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发布于2023-6-5 09:56 福州

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