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投资者适当性管理办法是干什么的？

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资深王经理

一对一

首席刘经理股票

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　由于证券期货交易具有特殊性、产品业务的专业性强、法律关系复杂等特点，各种产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征又千差万别，而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异，对金融产品的需求也不尽相同，因此无论从资本市场的长期稳定发展来看，还是从投资者保护角度来看，都需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配，尽可能避免低风险承受能力的人群去购买具有较高风险的投资产品

发布于2017-7-12 13:09 福州

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资深-杨经理股票

帮助4.9万好评1.7万从业9年

你好，更好的保护投资者，对风险等级划分更清晰，希望能帮到，望采纳

发布于2017-7-12 13:09 天津

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一对一

首席刘经理股票

帮助2.9万好评792 入驻10年+

您好：投资者适当性制度包含对投资者分类，对产品分级，按照风险级别匹配适当的投资者三方面的含义。能够切实落地，至少买卖不对等、不对称的问题可以得到部分化解。

发布于2017-7-12 13:07 天津

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一对一

黄经理股票

帮助1773 好评366 从业10年+

简单点说就是通过风险评级，确认客户的风险等级，根据客户的风险承受能力，只能对应买合适的产品

发布于2017-7-12 13:00 广州

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王经理股票

帮助9.6万好评9283 从业10年+

投资者适当性制度包含对投资者分类，对产品分级，按照风险级别匹配适当的投资者三方面的含义。　　《证券期货投资者适当性管理办法》不可能规定出非常精准的一一对应的匹配关系。法规如果过细，很可能与实践脱节。为此，就要按照签署“责任状”的逻辑，紧紧抓住经营机构这个“一肩挑两头”的主体，明确经营机构既要按照《办法》规定和自律组织规定对投资者分类，又要具体负责对所销售的产品或提供的服务进行分级，制定产品分级的内部管理制度。应该说，能否准确分级是各机构核心竞争力的一种体现。　　证券期货经营机构不是一般的市场参与者，它们既要面对筹资者，又要面对投资者，既要参与规则的制定，又是重量级的规则执行者，堪称市场秩序的主要塑造者之一。因此，必须强化经营机构的适当性义务。它们尽到应尽责任，就是在播撒理性参与市场的种子。　　《办法》从适当性评估义务、风险揭示义务、内部管理义务、普通投资者保护义务等方面细化了证券期货经营机构的履责要求。针对违规行为的具体情形，《办法》一一列出“负面清单”，规定了可对经营机构以及直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的监管措施，以及情节严重的处理措施和行政处罚，对经营机构从业人员还可以依法采取市场禁入的措施。可以说，《办法》是一部“有牙齿的立法”。　　如果这部法规能够切实落地，至少买卖不对等、不对称的问题可以得到部分化解。

发布于2017-7-12 12:57 天津