基金什么时候买入最赚钱?
发布时间:2021-2-23 10:16阅读:953
同样投一个基金,别人赚了大钱,而我却亏的一塌糊涂,这是为什么?
难道是我买的基金是山寨货?
找了市场最牛逼的基金经理人,买了过去业绩最好的基金。为什么到我手里半年,却亏了30%?
难道基金经理人的历史业绩都是包装出来的?
买基金赚钱只能靠运气?
1.0
根源:买的时间点错了!
经常有人问网叔,买哪个基金好?却很少有人问,基金应该什么时候买?
买对基金重要,但买对时间更重要!
买基金,择时为王。
我们拿中证500指数基金进行回测:
2018年10月18日,是过去5年股市的历史最低点。如果你在那一天买入中证500指数基金10万元。
到2020年9月28日,你的本息将变成149500元,总收益49.5%,赚了49500元。
但是,如果你买入日期是2015年10月18日的话。
到2020年9月28日,你的本息是87800元,总收益-12.2%,一共亏了12200元。
现实残酷:
同样的中证500指数基金,同样是投10万。
买对了时间点,2年时间赚近5万。买错了时间点,5年时间亏1万多。
投资想要赚钱,很简单,买的便宜,然后低买高卖。
便宜,就是价值被低估,PE处在历史低点的时候。
想要便宜,就要等待和择时。
2.0
那么,具体该怎么择时,判断基金的买点呢?
大方向上,记住一点:
熊市买,长期持有,牛市卖
熊市的底部的时候买基金,闭着眼睛“瞎买”都很难犯错。
那么,怎么判断大盘的牛熊呢?
主要看三个指标:
巴菲特指标,全部A股等权市盈率,A股平均市净率
(1)巴菲特指标
巴菲特指数,就是股市的总市值比上国家的GDP。
巴菲特认为,若两者之间的比率处于70%至80%的区间之内,买进股票会有不错的收益。但如果在这个比例偏高时买进股票,就等于在“玩火”。
(2)全部A股等权市盈率
前面讲过,判断一个基金买的贵不贵,核心的指标就是PE(市盈率)。
整个市场也一样。
以10年为一个历史周期:
如果全部A股等权市盈率处在过去历史的30%以内,基本可以判定市场已经严重被低估,全市场处于熊市。
如果全部A股等权市盈率再过去历史的70%以上,基本可以判断市场已经严重被高估,全市场进入了牛市。
(3)A股平均市净率
市净率(PB)=每股股价/每股净资产
如果股价是1元,每股净资产是1元,那么市净率就是1。
市净率1说明什么?
买股票,本质就是买一家公司的所有权。
市净率1说明即便公司倒闭清算了,你也不会亏钱,1股就能清算1元的净资产。
但是大部分情况下,市净率都是大于1的。
也就是说,1股的净资产低于1股的股价,公司倒闭清算你肯定会亏的。
多的部分就是溢价。
我们看市净率,就是为了了解市场的溢价有多高。
很显然,溢价越高,风险就越高。
如果说,看市盈率是看预期,看想象力。那么,看市净率就是看底线,看产生极端风险,我的投资还能拿回多少钱。
所以A股平均市净率,我们主要在牛市底部的时候看。
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。