打算做自动交易的朋友，一定要分清QMT和PTrade！两款量化工具不用新开证券账户，直接在已有的 A 股账户上新增程序化交易权限，软件本身完全免费，只有交易手续费会产生成本。

整套开通步骤很清晰：找到专属客户经理→开立普通证券账户→转入资金完成验资→手机 APP 提交权限申请→等待券商审核→下载客户端→模拟盘试运行，一切正常再开启实盘。

️挑选券商避坑要点
第一，优先选择同时支持QMT+PTrade双终端的券商，一账双开，随时切换策略工具。
第二，提前核实资金门槛，中小券商准入门槛更低，一线头部券商的资金要求会高出不少，提前问清楚避免白忙活。
第三，不要等到开好户再谈手续费！自助开户默认费率偏高，开户前就要把股票、ETF、可转债三类品种的佣金谈妥。

划重点：纯线上自助注册账户，基本开通不了量化权限。只有通过客户经理专属开户链接，将账户录入量化白名单，才能顺利开通程序化权限。

开通必须满足四项硬性条件
1. 资产达标：近 20 个交易日日均资产满足要求，股票、现金、场内基金都计入资产，资金可自由买卖，不会锁定；基础门槛可以沟通协商。
2. 风险测评：等级必须达到C4 积极型，保守型、稳健型都无法开通，随时可以重新测评升级等级。
3. 交易经验：名下 A 股首笔交易满半年，空账户不算有效交易经验。
4. 账户状态：沪深股东账户正常，没有冻结、休眠限制；高龄投资者部分券商需要线下临柜办理。

线上完整办理流程
先对接客户经理，确认准入条件与佣金福利，拿到专属开户入口；线上视频开户十几分钟就能完成，绑定一类银行卡，风险测评一定要选到 C4；入金满足日均资产条件，验资期间资金自由交易；随后在 APP 业务办理入口，勾选QMT 或者 PTrade，签署风险揭示书提交审批；审核周期大多在 1–3 个工作日，通过后软件安装包会发送到邮箱。

两款软件优缺点对比

QMT 本地客户端：策略部署在个人电脑，Python、VBA 双语言开发，第三方开源库无限制，Tick 级精准回测，适合会编程、做套利与多因子策略的资深玩家。缺点是电脑断电断网就会停止运行，想要不间断运行必须搭配云主机。

PTrade 云端托管端：策略放在券商服务器运行，关机也能自动执行交易。自带网格、条件单、轮动策略模板，零基础不用写代码就能上手，特别适合没时间盯盘的上班族。短板是云端沙箱限制第三方程序库，复杂高频策略很难落地。

✅实用方案：一个账户可以同时开通两款软件，先用 PTrade 熟悉自动交易，后期进阶再启用 QMT。

⚠️实操注意事项
①只使用券商官方发来的安装包，网络非官方安装包存在连接失败、信息泄露风险。
②QMT 安装目录不要出现中文文字与空格，优先安装在非系统盘，防止程序报错。
③坚持先模拟、后实盘，反复测试下单撤单逻辑，先用小资金试错。
④量化只是自动执行工具，不能规避市场亏损，策略回撤、网络故障都会造成损失，务必做好资金风控。

各家券商门槛、审核规则、佣金政策差异很大，所有条款一定要在开户前和客户经理确认清楚。

想开启自动量化交易的朋友，欢迎来找我办理开户！免费开通QMT+Ptrade双量化软件，同时给你申请专属佣金福利，全程协助搞定权限开通。