个人办“程序化交易权限”，本质不是新开一个账户，而是给现有 A 股账户加一个量化终端权限（QMT / PTrade），由券商后台录白名单 + 向交易所做程序化信息报备。2026 年主流券商都能全程线上办，不用跑营业部。

一、通用准入条件（QMT / PTrade 都差不多）

本人实名 A 股账户，沪深股东户齐全，无休眠 / 无冻结 / 无异常交易记录

风险测评 C4 积极型及以上（C3 会被拒，APP 里可重测，但别乱填）

6 个月以上 A 股实盘成交经验（模拟盘、只买货币基金不算）
近 20 个交易日日均证券类资产达标：

基础版 / PTrade 云端：多数券商 10 万

；标准版 QMT：30–50 万

极速柜台 / 专业版：100 万起
现金、股票、ETF、可转债算；两融负债不算
完成《程序化交易风险揭示书》+ 合规承诺书 + 程序化交易信息报备问卷

70 岁以上部分券商要临柜适当性确认

资产是“日均”不是“当天转入”。今天转 100 万、明天转走，不算 10 万日均。

二、QMT 开户/开通说明

开发商：迅投；本地 Windows 运行，策略源码留本机

版本：

标准 QMT（大 QMT）：内置 Python 编辑器、Tick/日线回测、算法拆单
MiniQMT（极简模式）：外接 VS Code / PyCharm 写 xtquant，2026 年新户审批普遍收紧，很多券商不再给新开

适合：会 Python、做中高频 / Tick 回测 / 自研因子 / 全品种（股、ETF、转债、两融、期权、期货）
缺点：电脑休眠/断电/断网策略就停，要自己运维或上云

三、PTrade 开户/开通说明

开发商：恒生；策略托管在券商云端，关电脑也跑
版本：

零代码版：网格、条件单、ETF 轮动、转债双低，填参数就行

Python 专业版：沙箱环境，能写策略但不能随便 pip 装库、不能爬外网

适合：零基础 / 上班族 / 中低频网格 / ETF 定投 / 转债轮动
缺点：无 Tick 逐笔、第三方库白名单限制、衍生品覆盖弱于 QMT

四、标准办理流程（成都/全国通用）

1. 找客户经理：自助 APP 开户没有“量化白名单”，看不到入口
2. 新户走客户经理专属链接开户；老户让经理后台加白名单
3. 入金持仓，等系统跑完 20 日日均 验资（资金不冻结，可正常买卖）
4. 券商 APP → 我的 → 业务办理 → 权限开通 → 程序化交易 / QMT / PTrade
5. 填邮箱、签风险揭示书、做程序化报备问卷 → 提交
6. 审核 1–3 个工作日
7. 通过后用券商下发链接装软件：
QMT：D 盘纯英文路径，首次登录下 Python 库 + 行情数据

PTrade：网页端或专属客户端登录，先模拟盘再实盘
8. 先 1 手 ETF / 1 张转债跑 3–7 天，再放大仓位

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