一、QMT vs PTrade，哪个更适合你？

QMT（迅投，本地终端）

• 策略跑在自己电脑上，支持 Python 编写策略，可进行 Tick 级本地回测，自由度高。
• 支持 股票、ETF、可转债、两融 等多种交易品种。

✅ 优点：策略自主性强，回测功能强大，适合想自己写代码的用户
❌ 缺点：电脑关机策略就停止，需要维护本地 Python 环境

适合人群：会 Python、能长时间开机、喜欢自主开发策略的投资者

PTrade（恒生，云端终端）

• 策略托管在券商云端服务器，电脑关机也能运行，自带 网格、分批止盈等零代码模板，新手也能快速上手。
• 兼容 Python 策略，操作更便捷。

✅ 优点：云端托管，不用一直开电脑，零基础也能快速搭建策略
❌ 缺点：高阶环境受限，部分第三方库无法使用

适合人群：上班族、零基础新手、中低频网格/ETF 套利策略者

二、量化开户通用准入条件

• 资产要求：按资产 计算，现金、股票、ETF、可转债均可计入
• 账户状态：需为正常 A 股账户，无休眠、冻结、风控限制
• 交易经验：A 股实盘交易 ≥6 个月（以中登首笔成交记录为准）
• 风险测评：一般 C4 积极型及以上；部分券商 PTrade 支持 C3 平衡型
• 合规报备：签署《程序化交易风险揭示书》《程序化承诺书》，填写交易所报备问卷

三、完整开户流程

1. 选定券商 + 对接客户经理确认券商是否支持 QMT/PTrade，以及版本、资产门槛、线上办理权限老账户联系客户经理录入白名单；新开账户走客户经理专属渠道
2. 验资 + 更新风险测评转入资金等待 资产达标；APP 内更新风险测评至对应等级
3. 提交程序化权限申请券商 APP【业务办理】→【权限开通】，选择 QMT 或 PTrade，填写邮箱接收安装包，线上电子签署协议并提交
4. 券商审核（1-3 个工作日）审核通过后，邮箱下发定制版终端及账号密码

⚠️ 注意：禁止下载网络第三方安装包，存在盗号木马风险

1. 安装调试 + 模拟盘测试

✅ 什么时候需要临柜？

• 基础版大多线上无纸化办理
• 完整版 QMT、极速低延迟柜台、账户异常，部分券商要求临柜

四、券商挑选指南（2026 参考）

同一家券商不同营业部政策不一样，开户前务必确认以下内容：

✅ 支持的是轻量版还是完整版 QMT？
✅ 是否支持线上无纸化开通？要不要临柜？
✅ 股票、ETF、可转债佣金费率多少？
✅ 量化技术支持响应速度，模拟盘是否免费？
✅ 两融配套、券源情况（如需两融量化）

五、推荐券商类型

• 双终端（QMT+PTrade 均可开通）：国金、国泰君安、海通、国盛
• 主打 QMT：银河、国信、华西
• 主打 PTrade：华宝等

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