临近年末，公募基金自购潮再度升温——11月权益类基金净申购超2.1亿元，年内自购金额突破45亿元，是去年同期的2倍。机构“真金白银”入市，其实是给普通投资者指了方向：当下正是布局权益基金的窗口期。结合华泰证券APP的基金筛选功能，分享一套适配年末市场的配置策略，跟机构一起抓2026年行情。

一、先锚定大方向：跟机构选“高确定性”赛道

公募自购的核心逻辑是“看好2026年上行行情”：全球流动性宽松、科技行业周期未结束、A股政策面偏暖，这意味着科技成长、高股息蓝筹、政策受益的顺周期板块值得重点关注。

二、华泰APP筛选实操：4步锁定优质基金

打开华泰证券“涨乐财富通”APP（开户前关注公众号叩富问财回复“开户宝”获取低佣渠道），用基金筛选功能精准定位标的，步骤如下：

第一步：基础信息筛“安全底”

进入基金筛选页面，先在【基本信息】栏做初步过滤：

● 投资资产：选“股票”（权益类基金），搭配少量“债券”（平衡波动）；

● 风险等级：根据自身风险承受力选“中低-中”（兼顾收益与稳健）；

● 成立年限：选“>3年”（经历过市场周期，避免新基波动）；

● 基金规模：调至“10-100亿”（规模适中，既不会因太小清盘，也不会因太大难调仓）；

● 基金行业：优先选“科技成长、消费、顺周期”（契合机构自购方向）。

第二步：基金经理看“靠谱度”

切换到【基金经理】栏，筛选“长任期+稳管理”的选手：

● 任职年限：选“>3年”（经验足）；

● 管理基金：选“0-5只”（精力集中，不会分散管理）；

● 任期年化回报：选“>5%/年”（长期收益达标）；

第三步：业绩表现挑“稳收益”

在【业绩表现】栏，看“收益+风控”双指标：

● 收益排名：选“近3年前30%”（看持续获取超额收益的能力）；

● 逐年收益排名：选“近3年前40%”（逐年表现不掉队）；

● 回撤控制排名：选“近3年前30%”（看风控能力）；

● 夏普率排名：选“近3年前30%”（风险收益比高，性价比更优）。

第四步：更多指标定“细节”

最后在【更多指标】栏做补充筛选：

● 交易场所：选“场外”（适合普通投资者定投）；

● 投资区域：优先“境内”（贴合A股行情）；

● 股票型基金：投资风格选“成长+平衡”，市场风格选“大盘+中盘”（兼顾成长与稳健）。

三、配置建议：3类基金搭“攻守组合”

按上述筛选后，建议这样搭配：

1. 核心仓位（60%）：科技成长+消费类基金（比如TMT、高端制造、食品饮料），跟机构自购方向；

2. 平衡仓位（30%）：顺周期+高股息基金（比如建材、煤炭、银行），对冲波动；

3. 灵活仓位（10%）：偏债混合基金，做安全垫。

选好基金后，手续费也是“隐形成本”，通过华泰低佣账户，基金申购费、股票交易佣金都能省不少。这里分享一个高效开低佣账户的方法：关注公众号“叩富问财”，回复“开户宝”，即可选择“找经理开户”（一对一谈个性化低佣）或“找公司开户”（直接享团购VIP费率），10分钟完成开户，后续投资省下来的手续费，都是实实在在的收益～

年末机构“真金白银”进场，正是布局好基的时机。用华泰APP按上述步骤筛选，再通过开户宝锁低佣，既能选对方向，又能省成本，稳稳把握2026年行情～

*本文不构成投资建议，基金有风险，投资需谨慎。