1.利息收入

  基金投资于债券、商业本票、可转让定期存单或其他短期票券，其主要收益就是利息。开放式基金为了应付赎回保持足够现金，也会产生一定的利息收入。

  2.股利收入

  基金投资于股票，这些发行股票的公司在每年年中和年底都可能向其股东派发股利，股利收入也是基金收益的主要来源之一。

  3.资本利得收入

  基金在供大于求、价格下跌时购入证券，而在需求旺盛、价格高位时卖出证券，所获得的价差就是资本利得收入。

  基金的分红

  在基金公司盈利经营的情况下，投资者可以得到分红。分红方式有两种。

  1.现金分红

  现金分红是指红利实施日，从基金托管账户向投资者的指定银行存款帐户划出，即向投资者直接分配现金。

  2.红利再投资

  红利再投资是指红利实施日，分红资金将转换成相应的基金单位并记入投资者的账户，一般免收再投资的费用。

  有些基金的分红方式是可以选择的，如果投资者想变更原来的分红方式，可以到办理基金业务的基金公司或代销机构营业网点办理变更手续。

  基金分红的依据共有4点，具体如下：

  基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配。

  基金收益分配后基金单位挣值(基金单位净值=(总资产一总负债)÷基金单位总数)不能低于面值。

  基金投资当期出现净亏损，则不能进行分配。

  若成立不满3个月不可进行收益分配，年度分配在基金会计年度结束后的4个月内完成。

  另外，在开放式基金的约定合同中，应当约定每年基金收益分配的最多次数和最低比例。开放式基金的基金份额持有人，可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未做出选择，则基金公司应支付现金。

郑重声明：不保证该信息（包含但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。以上仅供参考，不对您构成任何投资建议，据此操作，风险自担。