开放式基金的转托管及注意事项

转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通兑的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。基金持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，销售机构（网点）之间不能通存通兑的，可办理已持有基金单位的转托管。

投资者申请转托管需从转出机构提交转出申请，再在转入机构提交转入申请，经注册登记人确认后，投资者可以将一个托管点部分或全部份额转托管，投资者在办理转托管转出时要缴纳转托管手续费，在办理转托管转入时不再收取转托管手续费。

投资者如果将托管在场外（代销机构）的基金份额转至交易所场内，在办理跨系统转托管之前，需同基金份额拟转入的证券营业部取得联系，获知该证券营业部在深交所的席位号码。

在核实上述事项后，投资者可在正常交易日到转出方代销机构，按要求办理跨系统转托管业务。这时，投资者需填写转托管申请表，写明拟转入的证券营业部席位号码、开放式基金账户号码、拟转出上市开放式基金代码和转托管数量，其中转托管数量应为整数份。T日申请跨系统转托管，T+2日基金份额可以通过场内卖出或赎回。

开放式基金转托管业务的办理过程可分为两步转托管和一步转托管两种方式。两步转托管为基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续；一步转托管为基金持有人在原销售机构同时办理转出、转人手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构。

客户本人携带有效身份证、基金账户卡和资金卡亲临柜台填写转托管申请表，注明转入方开放式基金代销机构席位号、客户在转入方开立的基金账号、所转基金的基金代码、转托管的份额数量等，由转出方经办人验证客户身份，办理转托管手续。每个交易日交易时间为9∶00-15∶00。

需要注意的是，转入方需有该基金代销资格，客户转出前在转出方打印基金账户和基金库存单，照单核对后申请。投资者在办理转托管转出业务后，须在20 个工作日内到转入机构办理转入申请。一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分的基金份额。权益登记日的前五天和后三天内，不接受投资人转托管的业务申请。

客户本人携带有效身份证、开放式基金转托管单，亲临转入方柜台办理开放式基金的托管转入手续，柜员审核后办理转入确认。每个交易日交易时间为9∶00-15∶00。

需要注意的是，办理转托管业务要求投资者在即将转入的销售机构先开立基金交易账户。转托管后，原托管份额的存续时间，在转到新的托管网点后仍旧连续计算。

投资小技巧

如果你的证券公司具备该基金的代销资格，则可通过场内办理赎回业务；如该证券公司不具备该基金代销资格，则只能在场内卖出或者先办理跨系统转托管到有资格的证券公司或者银行后，再办理赎回。