沪市逆回购表现一览，GC007可用日年化达3.50%，GC001可用日年化达3.47%，GC014可用日年化达3.38%，GC002可用日年化达3.04%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.600 28.073 3 12-28(周一) 3.474 12-29(周二) 2.594 204002 GC002 3.290 24.609 3 12-28(周一) 3.039 12-29(周二) 2.271 204003 GC003 3.350 24.087 3 12-28(周一) 2.974 12-29(周二) 2.222 204004 GC004 3.205 30.578 4 12-29(周二) 2.829 12-30(周三) 2.257 204007 GC007 3.690 94.325 10 01-04(周一) 3.501 01-05(周二) 3.178 204014 GC014 3.185 127.534 16 01-08(周五) 3.379 01-11(周一) 2.774 204028 GC028 2.865 212.439 30 01-22(周五) 2.805 01-25(周一) 2.530 204091 GC091 2.795 674.852 93 03-26(周五) 2.734 03-29(周一) 2.646 204182 GC182 2.795 1369.356 184 06-25(周五) 2.765 06-28(周一) 2.720

深市逆回购表现一览，R-007可用日年化达3.26%，R-014可用日年化达3.26%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 3.000 23.298 3 12-28(周一) 2.875 12-29(周二) 2.148 131811 R-002 0.020 -1.836 3 12-28(周一) -0.223 12-29(周二) -0.167 131800 R-003 2.000 13.277 3 12-28(周一) 1.628 12-29(周二) 1.219 131809 R-004 3.310 31.693 4 12-29(周二) 2.934 12-30(周三) 2.340 131801 R-007 3.451 87.996 10 01-04(周一) 3.263 01-05(周二) 2.962 131802 R-014 3.080 123.065 16 01-08(周五) 3.258 01-11(周一) 2.676 131803 R-028 2.571 188.862 30 01-22(周五) 2.490 01-25(周一) 2.246 131805 R-091 2.680 646.135 93 03-26(周五) 2.617 03-29(周一) 2.532 131806 R-182 2.610 1277.321 184 06-25(周五) 2.578 06-28(周一) 2.536

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.002 171.436 0.304 1.970 0.633 2.274 2020-12-25 1369.977 511880 银华货币ETF-A 102.081 115.079 0.501 2.028 2.529 2020-12-25 951.823 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.000 13.604 0.495 2.003 0.687 2.497 2020-12-25 230.587 511810 南方理财金货币ETF-H 100.012 0.294 -0.393 2.833 0.679 2.440 2020-12-25 35.270

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。