期货投资的第一步:学会止损
发布时间:2019-10-17 17:05阅读:524
有一朋友,最近手头上有点余钱,想找点投资,赚取点收入贴补下家用,以提高家庭生活质量。不过,去年的股市确实不好,对于一个没有做过股票投资的人来说,要在这种熊市赚到钱他感觉没信心,因为只能买多。
我做了好多年的期货,所以我这朋友对期货也有些耳闻,知道期货不仅可以做多,也可以做空,觉得比股票好。某一天,突然找到我,想跟我了解期货,并想尝试着做做期货。我自己凄惨的期货经历,让我非常不赞同我这朋友的这种尝试,这等于是往火坑里跳。虽然我讲过期货赚钱其实很容易,但是问题的关键在于,一次亏损把握不好,你就会连本带利全赔了。这对一个有家庭的人来讲,可是不轻的伤害。
不过,我这朋友毕竟未真正接触过期货交易,对真实性的风险并无太大的意识,最终他还是开了账户玩起了期货。于是,我只能苦口婆心、隔三差五地就得提醒他:一定要记得止损,下单的同时一定要设止损。
为什么我其他别的不说,就只是跟我朋友特别强调止损?因为,对于期货新手而言,不懂得止损,本金很快赔完。游戏还没开始,你就玩完了!
学会止损,是迈出期货投资的第一步。
为什么要学会止损?
一、杠杆倍数效应使得亏损放大
螺纹钢期货价格浮动1个点位,你方向做错,就会相对应的浮亏10元,等于1:10的杠杆倍数,跟股票1:1的倍数完全不是一个概念。如果你没做好止损,当价格浮动超过你账户剩余保证金的时候,就会出现爆仓。如果未按照期货公司通知按时补充保证金的话,你就会被强平,损失可能比你适时止损要大得多。
我朋友还算比较谨慎的一个人,刚开始做的几天赚了5千多块钱,2万元本金几天时间就赚这么多,确实比上班舒服得多吧。可惜,第二天,我朋友放弃止损的原则,以为价格会像预期那样,结果没进行及时止损,源原本20个点止损赔200元一手,现在变成100点止损亏2000元,导致亏损多出1800元,即多亏了9倍。我这朋友那时挺懊恼也挺后悔的。
二、行情不是一成不变的
市场总是非理性的!尽管大趋势看基本面,但是市场上资本的作用,会让期货品种的走势带有很大的不确定性。方向即使看对,也不能坚守浮亏,一个大的回撤,足以令你的账户金额清零。亏完之后,只能眼巴巴的看着行情像你预期的方向走去。这种心情,没试过的人,肯定不知道。
号称"期货基本面的特级大师"吴发发,走遍大江南北,从大豆到小麦,从玉米到棉花,从伧铜到上锌,说得头头是道,摸得清清楚楚,然而基本面研究再透也没有用。在08年初的时候他分析基本面时认为豆油过份上涨了,便重仓以10036做空一直空到13800止损,输得连队裤衩都不留。现流浪他乡,杳无音信。而后2008年3月份开始,豆油一路暴跌,最低下跌到5900附近。
三、止损可以保证本金安全
为了让大家有个更深刻的印象,我们看一组简单的数字:当你的资金从10万亏成了9万,亏损率是1÷10=10%,你要想从9万恢复到10万需要的赢利率也只是1÷9=11.1%。但如果你从10万亏成了6万元,亏损率是40%,你要想恢复的赢利率将需要4÷6=66.7%。如果你从10万亏成了5万,亏损率是50%,你要想恢复的赢利率将需要100%。在市场中,你要输50%很容易,但是要赚回100%,恐怕只能主要靠运气了。俗话说得好:留得青山在,不怕没柴烧。止损的意义就是保证你能在市场中长久地生存。甚至有人说:止损=再生。
自称"玉米王中王" 和大爷,玉米901从2040做满仓多,加5次保证金。一直做到1708止损,刚止损马上就反弹,气得卧床三日,从此玉米不敢做多,呆呆的看着玉米天天涨升。又一个国家一级人才就这样被期货整傻了。足见止损的重要性!
在投资界,有个很著名的鳄鱼法则:假定一只鳄鱼咬住你的脚,如果你用手去试图挣脱你的脚,鳄鱼便会同时咬住你的脚与手。你愈挣扎,就被咬住得越多。所以,万一鳄鱼咬住你的脚,你唯一的机会就是牺牲一只脚。在期货市场中,鳄鱼法则告诉你:当你发现自己的交易背离了市场的方向,必须立即止损,不得有任何延误,不得存有任何侥幸。鳄鱼吃人听起来很残酷,但期货市场本身就是个残酷的地方,每天都有人被消灭或黯然离场。
应该如何做止损?
那么应该如何做好止损呢?比较常用和好用的止损策略,主要有两种:定量止损和技术止损。
一、定量止损
定量止损,又分比例止损和绝对值止损。
1.比例止损,即是当浮亏达到保证金的一定比例后,进行止损。通常中短线止损比例会设定在5-10%,长线单的止损比例可能会高点20-30%。实际比例根据个人的风险承受力和投资风格确定。
2.绝对值止损,即是浮亏多少个点就进行止损。打个比方,短线交易者喜欢浮亏10个点就止损。
二、技术止损
所谓技术性止损,就是通过趋势线、移动平均线、K线等指标,在突破某技术点位的时候,及时进行止损。我个人止损常用技术止损。因为定量止损缺乏依据,通常按照个人操作经验确定一个合理值,但这个合理值很难准确确定。
打个比方,我做多螺纹,当下破5日均线的时候,我就做止损,5日均线的支撑位,就是我的止损点。
不过,止损也讲究技巧。不同的操作风格,止损策略都不一样。所以,对于期货新手,需要在不断的止损过程中总结经验,不断摸索适合自己操作风格的止损策略。
期货市场,风险无处不在。正视风险的存在,保持对市场的敬畏之心,欢迎加入我们战队群V:cofool256愿我们在风控之舟的带领下,走向期货成功的彼岸!
温馨提示:投资有风险,选择需谨慎。