什么是融资融券，如何融资融券？-叩富网

什么是融资融券，如何融资融券？

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什么是融资融券，如何融资融券？

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您好，首先融资融券就是借钱炒股的意思，也就是借券商的钱来炒股的，融资融券并不是每个人都可以开通，开通的话是有一定的条件要求的，具体要求如下：

第1、符合国家法律、行政法规规定，允许从事证券交易的个人和机构，个人客户需年满18周岁且具有完全民事行为能力，要求普通证券账户在公司从事证券交易不少于6个月，即开户需满6个月；
第2、拥有不低于50万的证券类资产是基本门槛，作为验资使用，50万是指20个交易日，日均持有股票市值；证券类资产包含交易结算资金、股票、债券、资产管理计划等；
第3、测评时间在2年内，要求客户风险测评问卷为C4、C5，有较强的风险承受能力，最低风险承受能力者或C1不允许开通；
第4、信誉良好，不在公司信用业务“黑名单”库内的个人或机构；
第5、非本公司的股东和关联人；
第6、符合公司适当性管理的规定，未有不适合开展融资融券业务的情况。

达到以上条件之后用户可以带上自己的身份证件，银行卡到对应的券商营业部柜台进行办理就可以了。

如果有股票开户，融资融券相关的问题欢迎在线咨询。

发布于2022-5-7 14:11 北京

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面对融资融券的高门槛，很多股民只能望而却步，从而对融资融券业务并没有产生很大的兴趣，所以中国证监会在公布首批入围融资融券试点券商名单中，包括：广发证券、国信证券、海通证券、国泰君安、中信证券5家券商之后，将要扩大对融资融券试点规模，适当的降低门槛。我们不禁要问：融资融券的门槛到底有多高呢？
1、资金门槛——要求客户总资产50万以上
和股票融资一样，融资融券对客户的资金量也有要求。一般的将是把客户的资金定位在50万以上，而有些券商甚至要求资金在100万以上，即使你在拥有50万资金的情况下，也不是一定就能参与融资融券。相反融资炒股对客户资金量要求就没有那么高，一般在10万左右，这样也就更能满足股民通过融资炒股来赚取更大的利益。2、征信门槛——严格对客户进行信用评估
由于融资融券是信用交易，所以要对客户进行信用评估，内容包括：年龄、学历、家庭状况等基本情况，还包括年收入、家庭年支出、非证券投资类资产等财务状况，以及风险承受能力、客户在营业部的开户年限等，经过对客户的征信，也将把客户分为几个档次，客户的信用越高，取得的授信额度越高！
3、资格门槛——客户通过资格考试
根据规定，客户提出融资融券申请后，券商将向客户进行投资者教育。投资者在了解相关风险和业务知识后，必须参加考试，只有考试及格，才能申请。测试题具有相当高的专业要求，如果没有进行充分的学习，是很难通过测试的。这就要求投资者对融资融券专业知识要有更多的了解！
4、交易风险——需要时刻关注担保比例
在融资融券的交易过程中，需要关注的就是担保比例。根据规定，担保比例不能低于130%，一旦低于130%，投资者就必须在不超过2个交易日内追加担保物，如果投资者未及时追加担保物或到期未偿还融资融券债务，那么券商将采取强制平仓措施。面临这四大门槛，据一家公司的营业部门调查客户是否有融资融券的意向时，仅有4%的大户感兴趣，其余则表示，融资融券太陌生，门槛太高，手续也太复杂，所以不太感兴趣。

投资需谨慎，有任何不明白的问题，可以与我沟通。

发布于2022-12-27 16:53 厦门

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资深高经理资深高经理财经达人

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您好，针对您的两个问题，未作出如下解答，希望对您有所帮助。

一、融资融券是怎么回事？
聊到融资融券，首先我们要先了解杠杆。比如说，本来你口袋中装有10块钱，想买的东西价值20块钱，杠杆就是指这借来的10元，这样说来，融资融券则是加杠杆的一种方式。融资其实可以说是证券公司将自己的资金借给股民买股票，到期返还本金和利息，融券顾名思义就是股民借股票来卖，到期后立即返还股票给付相应的利息。
融资：通常是想要获得更多收益并缺乏资金的投资者选择的最佳方式。开通融资融券账户之后可以获得融资授信额度，通常是1:1.（担保金50万，融得资金50万），之后可以购买融资融券标的的上市公司股票。融资利率个人开通默认是在8.3%，寻找客户经理可以谈到5%。

融券：向证券公司借入证券后卖出，到期后返还相同数量的同一证券。通常可以用来进行做空以及锁仓，进行风险对冲。例如：借入现价10元的证券A10000股，卖出后获得100000元资金。过后证券A股价下跌到5元，此时买入证券A10000股，花费50000元。如数进行偿还后获得差价利润50000元。融券的利率为2.99-10%根据不同券商的融券成本不同进行调整。

二、融资融券有什么技巧？
1.利用融资效应这样收益就会变多。
比方说你现有的资金是100万元，你欣赏XX股票，接下来就是入股，用你手里的资金买入股票，然后将手里的股票作为质押，抵押给券商，接着进行融资买进该股，一旦股价上升，就可以获取到额外部分的收益了。
简单来讲，要是XX股票涨幅有5%，本来仅有5万元的收益，但融资融券操作可以改变这一现状，能让你赚的更多，而当你没能判断正确时，赚是不可能的，只会亏损的更多。
2.如果你认为你适合稳健价值型投资，中长期看好后市，通过向券商融入资金。
融入资金也就是将股票抵押给券商，抵押给券商的股票是你做价值投资长线持有的股票，进场时，就可以免除追加资金这一步，拿出一部分利息支付给券商就可以，就可以把战果变得更多。
3.用融券功能，下跌也有办法盈利。
简单来讲，比如某股现价20元。通过多角度的研究，强烈预期这个股，在未来的一段时间内下跌到10元附近。则你就能向证券公司融券，向券商借一千股这个股，以20元的价格在市场上卖出，取得资金两万元，什么时候股价下跌到10左右的时候，你将可以以每股10元的价格，再购入该股1千股，并退还给证券公司，花费费用具体为1万元。
然后这中间的前后操纵，那么这价格差就是盈利部分。肯定还要付出在融券方面的一部分费用。该操作如果没有使未来股价下跌，而是上涨，那么合约到期后，就要花费更多的资金，买回证券还给证券公司，最终发生亏损的情况。
如有任何其他投资方面的问题，欢迎点击头像关注留言，或直接来电咨询。

发布于2022-7-4 16:51 成都

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首席兰经理首席兰经理财经达人

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1.简单地说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于股票买入，并在约定的期限内偿还本息；客户向券商融资买进证券称为“买多”；

融券交易是，如果预期未来某股会下跌，客户以资金或证券作为质押，向证券公司借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券还给券商，并支付相应的融券费用；投资者向券商融券卖出称为“卖空”。

融资融券交易关键在于“融”字，有“融”投资者就必须提供一定的担保品和支付一定的费用，并在约定期内归还借贷的资金或者证券。

2.融券开户条件：
条件1：满足半年证券交易经历（中登公司记录的首笔股票成交开始计算）；
条件2：满足前20日均50万账户资产（资产包括股票、现金、债券、基金等）目前大部分券商的融资融券业务仍需到线下临柜办理，只有极个别券商支持线上办理。

3.满足上述的融资融券开户条件之后具体开户的步骤如下：
线下标准模式：本券商满足条件，办理时间约1-2小时。
线下非标模式：原券商资产认定证明办理，时间：最快一天线上标准模式：办理时间40分钟左右，在家或办公室，最高效（客户经理辅助开通）

融资融券利率：融资：不超过4.99%，是永久利率（极个别券商可线上开，我司可以线上开通）融券，券源不同差异很大

以上是我的回答，如有任何疑问可随时咨询，祝您投资顺利！

发布于2022-10-31 14:26 东莞

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资深小周经理资深小周经理证券经理

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您好~借钱即为融资，借券即为融券，门槛为50万且6个月的交易经验。两融的开立需要身份证，银行卡；两融的开立要去证券公司办理；融资融券开户找我，利率和佣金比例包您满意。

发布于2022-1-25 13:22 北京

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资深苏经理资深苏经理证券经理

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您好，融资融券又称“证券信用交易”，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入证券或借入证券卖出的行为，包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。简单来说，融资就是借钱炒股，融券就是借股票卖出，融资融券账户满足20个交易日日均资产≥50万，交易经验在半年以上就可以开通了，需要带上身份证、银行卡去证券公司开立；两融开户找我，利息和佣金极度优惠。

发布于2022-3-10 13:57 北京

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资深闫经理资深闫经理财经达人

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身份认证| 入驻5年

您好，融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提交保证金，在看涨时，从证券公司借入资金低价买入证券再高价卖出；在看跌时，从证券公司借入证券高价卖出再低价买回，从而获得收益的交易方式。

办理融资融券账户是需要您本人到证券营业部开通的。开通融资融券账户需要满足以下条件：
1、20个交易日验资50万
2、证券公司开户6个月以上并具有交易经历（近半年内）线上开通比较方便，整个过程也就三十分钟的样子。
3、未在其他券商开立信用账户如其他券商有，则必须先去注销掉
满足这些条件后就可以到券商进行开通了，届时您需要带上自己有效身份证件和近期的征信报告，开通后2个工作日后就可以使用信用额度，券商杠杆1倍。

各家券商开户流程基本都相同，但是买卖股票是要缴纳手续费的，各家券商收取费用不一样，我司是排名前十的券商，手续费也很低，欢迎点击右上角联系我获取内部vip账户！

发布于2022-4-14 11:54 北京

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资深黄经理资深黄经理证券经理

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您好，融资融券就是借钱炒股的意思，也就是借券商的钱来炒股的，融资融券并不是每个人都可以开通，开通的话是有一定的条件要求的，一般融资融券的利率是可以与客户经理进行谈判的，具体利率取决于您的资金量，网上证券公司的开户经理都拥有能够调低利率的权限的，只需要您在开户前与其沟通协商。办理账户的材料是身份证和银行卡，需要去营业部柜台现场开通两融权限的。

融资融券主要就分成两个方向，融资是看多，融券是看空。两融账户的办理需要满足一定要求：
1、20个交易日日均50万的资金门槛
2、投资者的交易经验需要在半年以上
3、对风险容忍度高

联系我免费为您解答疑问，给您行业低佣金，我司开户专项利率3.2%，期权佣金1.7元/张！ETF可转债万0.5！国债逆回购一折！快速交易通道免费使用！支持网格交易、量化交易！支持同花顺登录！

发布于2026-8-14 09:40 北京

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首席王经理首席王经理证券经理

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从业认证| 从业8年

现在的券商办理融资融券是需要您开户后满足20日日均50万和半年经验，是需要去券商的营业部进行办理的。
您开两融找我就对了！专业做两融！利率都是5.88以下！佣金也可以直接给您去申请！全佣不套路

发布于2021-12-22 13:08 上海

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资深小石经理资深小石经理证券经理

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融资融券就是一个可以向券商借钱买股票和借股票卖出的账户，需要办理的话得去营业部办理才行，需要满足20个交易日日均50万且交易满半年，我司老牌券商两融利息目前可以给到成本价优惠！

发布于2021-12-23 09:44 广州

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资深唐顾问资深唐顾问证券经理

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从业认证| 从业10年+

您好~融资融券是借钱和借券，融资融券需要单独开通，开通前股票买卖经验在半年以上，资产≥50万。最好3点前带上身份证、银行卡，去证券公司开；开户找我，融资融券利息和佣金优惠力度很大。

发布于2022-1-14 09:46 广州

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资深小妮经理资深小妮经理证券经理

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从业认证| 从业10年+

您好~融资是借钱买股票，融券是借股票卖出，开户前需要验资，20个交易日日均50万，且有6个月以上交易经验。融资融券业务办理需要身份证和银行，然后去证券公司开立就行了；选我司开户，不会有错。

发布于2022-1-14 10:21 上海

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资深小梦经理资深小梦经理证券经理

帮助10万+好评10万+

从业认证| 从业10年+

您好，融资融券通过杠杆撬动更大的资金，来实现更大的收益！开户需满足6个月交易经验，资产20日日均50万，融资融券开立最好在3点前到证券公司办理，带上身份证和银行卡，两融各大券商政策不同，可以选择我司，利率和佣金优惠！

发布于2022-3-9 16:03 杭州

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资深小静经理资深小静经理证券经理

帮助10万+好评9.2万

从业认证| 入驻4年

您好，融资融券开户简单，但是交易时需要注意回撤带来的风险
两融开户需要达到50万且6个月交易经验。
带上身份证和银行卡去证券公司办理；
选择我司开户，可以满足您对利率和佣金的要求。找小静经理开户，利率低至4.99

发布于2022-10-27 14:36 杭州

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资深杨经理资深杨经理证券经理

帮助1.1万好评7115

从业认证| 从业6年

您好！很高兴为您解答：

各个公司融资融券费率都是不一样的，找杨经理可以享受5%年华永久的费率，这是市场是最优惠的，更多问题欢迎咨询杨经理。
以上就是我的介绍，如果有什么不清楚的请点我头像添加微信，24小时在线，一对一服务。

发布于2023-2-7 10:32 徐州

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刘经理刘经理证券经理

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从业认证| 从业3年

融资融券又被称为信用交易，等于是投资者借钱去炒股或者是借股票卖出。信用账户不能购买国债逆回购，不能交易ST股。满足50万和半年交易经验才能开通的。我们佣金和利息都低，5%以下的利息！

发布于2023-5-30 16:34 深圳

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资深小夏经理资深小夏经理证券经理

帮助10万+好评10万+

从业认证| 从业10年+

您好，融资融券就是借钱炒股的意思，也就是借券商的钱来炒股的，融资融券利率是可以联系客户经理进行调整的，每个券商两融的佣金和利率都是不一样的，一般网上联系客户经理申请到的利率都会比自己去营业部优惠一些，目前绝大多数的券商都是必须要求投资者到营业部柜台办理两融业务的。

进行融资的好处就是可以扩大资金，同时扩大了收益，行情好的时候大家都会选择股票融资，但是风险也是比较大的。券商开立融资融券账户需符合以下条件：
1、两融开户需要满足20个交易日日均50万元
2、从事证券交易的时间超过了6个月
3、风险评估结果是积极的，评估时间应在两年以内

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发布于2026-8-20 09:57 上海

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