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基金的最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值从最高走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。它用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况，是一个非常重要的风险指标。仅从最大回撤率的角度看，最大回撤率越小，风险也相对越小。
最大回撤率越小通常意味着基金的风险控制能力较强，因为在同样的市场波动下，基金净值的下跌幅度更小。这表明基金经理可能采取了有效的策略来保护投资组合免受重大损失，或者基金的投资风格本身就较为稳健。对于风险厌恶型投资者来说，较小的回撤率可能更具有吸引力，因为它意味着投资的波动性较低，资本保值的可能性更高。
然而，仅通过最大回撤率来评价基金的表现是不够的。还需要考虑基金的收益情况、投资策略、市场环境等因素。有时候，一个基金可能因为采取了较为保守的投资策略而拥有较小的回撤率，但同时收益也可能较低。另一方面，一个基金可能在牛市中表现出色，但在熊市中回撤较大，这可能意味着基金经理更倾向于追求增长而非保守。
此外，最大回撤率是一个历史数据，在不断变化的市场环境下，最大回撤是可能会刷新高的。因此，投资者在选择基金时，应该综合考虑最大回撤率、基金的超额收益能力、基金经理的管理能力以及基金的投资目标和策略。
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发布于2024-10-17 16:25 北京
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