两融开户临柜办理，需要符合什么条件？-叩富问财

两融开户临柜办理，需要符合什么条件？

还有疑问，立即追问>

vip开户专栏两融开户

两融开户临柜办理，需要符合什么条件？

叩富问财浏览：85 人分享

1分钟入驻>

共2个回答

首发

李经理

李经理李经理证券经理

帮助2.5万好评933

从业认证| 从业2年

首发回答

两融业务属于信用类证券业务，监管要求只能临柜办理，需满足特定基础条件，我给你梳理清楚具体要求和办理注意事项。

为什么两融必须临柜呢？因为信用交易涉及资金杠杆，为保障双方合规，必须当面核验身份和资料。具体要满足三个核心条件：一是证券账户开户满6个月；二是近20个交易日日均资产不低于50万元；三是风险测评结果为积极型及以上。举个例子，小李证券账户开了8个月，日均资产65万，风险测评达标，带好身份证银行卡临柜就办理好了。要注意，两融有杠杆风险，办理前得先学习相关规则哦。

如果想了解临柜办理的具体网点或者两融的专属利率政策，随时可以追问我，也可以点击头像添加微信获取更详细的指导哦。作为头部券商，两融专项利率有专属政策，想了解详情的话，赶紧点击添加我微信哦。

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

踩

发布于2026-11-3 17:16 杭州

还有疑问？看看专业认证经理怎么说

资深小黄顾问：

需满足证券账户资产及交易时限的基础要求

张经理证券：

要提前准备身份材料并配合完成适当性测评等流程

9名擅长【两融开户】的认证经理当前在线>

经理范范经理范范证券经理

帮助4279行业top

从业认证| 从业1年

融资融券首次开通按照监管要求，必须本人前往具备两融业务资质的营业部临柜办理，完成知识测试、投资者教育以及录音录像双录。硬性准入条件为申请前20个交易日日均证券类资产不低于50万元，证券交易经验满6个月，风险测评等级达到C4及以上，账户状态正常，不存在违约、异常交易等不良记录。
到场需要携带本人有效期内身份证原件，通过征信核查、签署业务合同与风险揭示书，提交授信审批。授信额度由券商结合账户资产、持仓结构、履约记录综合核定，额度仅为负债上限，实际可融入资金还受担保品折算率、保证金比例约束。两融带有杠杆属性，存在维持担保比例不足、强制平仓的风险，内容仅为业务科普，不构成投资建议。

开户现在不需要到营业厅网上就可以全部完成并开始交易，目前市场上开户的交易佣金水平默认在万三左右，要是您希望变更账户的佣金手续费常规情况下需要跟自己的客户经理沟通处理，想要走完开户流程需要提前准备身份证还有本人的银行卡。
想要完成开户操作整体只需走完下面的几步流程：
1.优惠开户对应的二维码可以咨询证券公司客户经理来取得
2.开户流程里要完成身份证扫描和上传的步骤
3.办理开户手续要完成个人资料的填写与确认
4.开户步骤里要完成个人风险承受能力的测评环节
5.完成证券开户需要设置交易密码
6.办理开户包含银行卡绑定的必要环节
7.证券开户流程中需要完成个人视频认证操作
8.办理开户手续需完成所有步骤后提交审核申请
需要开户指导及专属优惠费率可点击右上角与我联系！

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

踩

发布于2026-11-3 17:36 广州