投顾服务不是统一价目表,监管只规定收费方式要书面约定,具体怎么收、收多少,由各家券商自己定。所以同样叫投顾,有的含在佣金里,有的按资产规模收年费,有的按产品订阅,签约前不问清楚,很容易把“免费体验”当成长期服务,或者把佣金提佣当成没有额外成本。
常见的有几类:
1,按资产规模收,按你委托的资产规模收年费,资产量越大通常有阶梯折扣,适合长期持有、交易少的人,费用不随交易次数增加。*通过佣金提佣收,不单独收投顾费,把交易佣金提到约定档位来覆盖服务成本,适合交易频繁的人,但高频交易下总费用可能更高。
2,固定服务费或订阅制,针对深度策略或一对一服务,直接收一笔固定费用,按产品订阅,费用清晰、不随交易变动。与业绩挂钩的收费,部分业务有超额业绩报酬机制,但对常规股票类投顾,监管禁止与客户约定分享收益或分担损失,遇到“盈利分成”承诺要警惕。
签约前要确认几件事:收费模式跟你的交易习惯是否匹配;费用由券商机构收取,不能以个人名义收;服务内容和边界写进书面协议;免费基础服务和付费升级怎么划分。各券商收费结构和费率不统一,还会调整,比较直接的办法是拿同一套问题问两三家,看谁把收费口径、免费与付费的界限讲清楚。最终以你签署的书面投顾服务协议为准。




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