第一步:确认目标智能投顾服务的收费规则
登录开户券商的交易APP,找到智能投顾服务的入口,查看服务介绍里的收费说明板块。
区分基础智能资产配置服务和进阶增值投顾服务,不同服务的收费模式会有区别,大部分基础服务都是免费的。
如果找不到收费说明,可以直接联系券商客服咨询,确认该智能投顾服务是否会额外收费。
第二步:根据自身需求申请开通服务
确认收费规则符合你的预期后,按照APP提示完成风险测评,智能投顾会根据你的风险承受能力推荐匹配的组合方案。
勾选服务协议,确认已经了解服务内容和规则后,提交开通申请,等待系统确认开通权限。
开通完成后,查看投顾推荐的组合策略,确认策略风格符合自身的投资周期和风险承受能力,再进行资金投入。
第三步:跟进服务动态留意收费调整
定期查看智能投顾的服务公告,如果有收费规则调整,会提前在公告中通知用户。
如果更换了进阶收费投顾服务,要确认收费的计提方式,部分进阶服务会按管理费率计提费用,会从投顾组合资产中扣除,要做到心里有数。
如果不需要该项服务了,可以随时在APP中关闭智能投顾服务,不会产生后续费用。
建议咨询官方确认细节。需要注意的是,基础的智能投顾服务大多免费,只有部分高端定制类的进阶投顾服务会额外收取费用,开通前一定要确认清楚收费规则,避免产生不必要的预期差。举例来说,很多券商推出的大白话智能资产配置服务,针对普通投资者的基础组合推荐、调仓提醒这类服务都是免费开通使用的,不会在佣金之外多收费用。
智能投顾可以帮普通投资者省心省力完成资产配置,适合没有太多时间盯盘研究的投资者,搭配低佣金账户使用,整体投资成本更低,我们可为您提供开户佣金成本费率,帮你降低日常交易的手续费支出,如果你觉得这个回答对你有帮助,麻烦点个赞支持一下,点击我的头像添加联系方式,就能添加我成为你的专属理财顾问对接后续服务。




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