第一步:提前梳理原账户的自动业务
登录原开户券商的手机APP,进入个人业务或者交易设置页面。
逐一查看是否有正在运行的基金定投计划、智能条件单、自动国债逆回购、自动打新这类自动触发业务。
把所有还在生效的自动业务都提前记录下来,避免遗漏。
第二步:暂停或终止对应自动功能
对于正在运行的基金定投计划,直接在定投管理页面选择暂停或者终止计划,已经持有的基金份额可以跟着转户,不需要提前赎回。
对于设置好未触发或者还在运行的智能条件单,提前删除所有已设置的条件单,关闭条件单功能,避免转户过程中条件单自动触发产生交易。
清理完所有自动业务后,确认原账户没有未完成的交易申报,也没有未结清的资金流水,如果开通了两融等信用业务,需要先了结信用负债再办理转户。
第三步:提交转户申请跟进流程
关闭所有需要关闭的功能后,带上本人身份证到原开户券商线下营业部,或者按照要求在支持线上转户的渠道提交转户申请。
申请提交后,跟进转户流程的进度,确认中登结算公司完成股份过户。
转户完成后,在新的开户账户重新设置需要的基金定投、条件单等自动业务就可以正常使用了。
建议咨询原开户券商官方确认转户的具体要求细节。需要注意的是,部分券商要求转户前原账户的总资产要满足一定要求,还有未交割的在途交易也会影响转户,一定要提前清理完所有待办业务再提交申请。举例来说,你原来的股票账户里设置了3只股票的回落卖出条件单,还设置了每月1号的基金定投,办理转户前你需要先删除这3个条件单,终止定投计划,才能顺利提交转户申请,不然会被系统退回申请。
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