第一步:提前做好转户前准备
1.登录原券商账户,核对账户内的现金余额和所有持仓股票信息,确认有没有停牌、带质押限售等特殊状态的持仓。
2.提前开通好新券商的普通证券账户,确认对应交易权限都已经开通完成。
3.提前了解原券商转户的要求,确认办理转户的时间和流程。
第二步:办理转托管和撤指定手续
1.在交易日的交易时段,向原券商提交转户申请,标注清楚要转入的新券商营业部信息。
2.如果不想转出原账户剩余的小额现金,可以不用强制转出,留存原账户也不会影响新账户正常使用。
3.等待原券商完成转户审批,确认持仓股票已经完成划转。
第三步:调整新账户持仓成本价
1.转户完成后,登录新券商账户查看持仓股票的成本价显示。
2.如果成本价和你实际买入成本不符,找到持仓调整功能手动修改成你的实际成本。
3.核对调整后的成本价和持仓数量,确认信息无误就完成了整个转户流程。
建议咨询双方券商官方确认具体细节。
需要注意:因为不同券商的交易系统对转户持仓的成本计算规则不一样,大多会默认按照转户当日的收盘价作为初始成本显示,肯定和你实际的持仓成本有出入,手动调整就能解决这个问题,不用过度担心。
举例来说,你原本以10元的成本买入一只股票,转户到新账户之后,系统可能会默认按照转户当天12元的收盘价显示成本价,这时候你只需要在新账户的持仓编辑功能里,手动把成本改成你实际的10元就可以正常看持仓盈亏了。
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