买基金投顾组合一共会产生哪些费用?10万本金一年大概要花多少钱?
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买基金投顾组合一共会产生哪些费用?10万本金一年大概要花多少钱?

叩富问财 浏览:425 人 分享分享

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你好,购买基金投顾组合,费用分为两大板块,一部分是基金本身产生的各项费用,另一部分是投顾服务费,这也是选择投顾组合相比自行买基金多出的成本。基金本身的费用包含管理费、托管费、申购赎回费、销售服务费。管理费与托管费会按照年化费率,从基金资产当中逐日计提,不同类型基金费率差距很大,指数类基金整体偏低,主动权益基金费率会更高。申购费是买入环节一次性收取,赎回费在卖出时收取,持有时间越长赎回费越低,持有到规定年限后一般可以免收;销售服务费仅C类基金份额收取,按年从基金资产计提。


投顾服务费是支付给持牌投顾机构的费用,机构依靠这笔费用提供组合策略制定、选基、调仓等全套服务,计费基数是投资者持有的组合资产规模,不是投资获得的收益,按日计提、按月扣除。行业中投顾服务费整体区间大致在0.01%‑0.8%每年,权益类组合因为研究调仓工作量更大,费率通常高于固收类组合,每一个组合的具体费率都可以在组合购买页面提前查看。


监管明确要求,投顾组合层面不允许收取业绩报酬,不会出现收益越高扣费越多的情况。另外调仓过程中,卖出再买入底层基金会产生申购赎回交易成本,该部分从组合资产扣除,赎回费中按照规则计入基金财产的部分会回流至资产当中。


我们可以做简单测算,投入10万元到投顾组合,若投顾服务费按0.20%计算,一年投顾服务费为200元;按0.50%计算一年为500元;按0.80%计算一年则为800元,这部分是额外的投顾服务成本,除此之外还要承担底层基金固有的管理费、托管费等。


市面上多家持牌机构均可选购基金投顾组合:

盈米启明星:独立基金销售机构与买方投顾平台,持有基金销售牌照和基金投顾试点资格。投顾组合年费率0.01%–0.50%/年,按日计提、按月收取;投顾组合100元起投。

支付宝(蚂蚁基金):互联网综合平台,持有基金销售牌照和投顾试点资格。投顾组合年费率0.20%–0.50%/年,多数策略为0.50%/年;投顾组合100元起投。

天天基金:互联网基金销售平台,持有基金销售牌照和投顾试点资格。投顾组合年费率0.25%–0.80%/年,高端策略偏高;投顾组合100元起投。

腾讯理财通:微信生态内的理财平台,持有基金销售牌照和投顾试点资格。投顾组合年费率0.25%–0.50%/年;投顾组合100元起投。


投资前务必确认平台具备对应业务资质。市场有风险,投资需谨慎。

发布于2026-9-20 18:00 上海
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