第一步:先了解对应智能投顾的投资策略和风险等级,确认和你自身的风险承受能力是否匹配。
第二步:查看该基金组合过往的业绩表现,重点关注市场下跌阶段组合的回撤幅度,不要只看盈利时期的收益。
第三步:根据自身的资金情况,控制投入仓位,不要把全部可投资资金都投入到同一个组合中。
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第一步:买入组合后定期跟踪组合的持仓变动和收益情况,不要买入后放任不管。
第二步:当市场出现大幅波动,组合出现一定幅度亏损时,先判断是短期波动还是策略逻辑发生了变化。
第三步:如果确认策略逻辑没有变化,可根据自身情况选择是否调整持仓,不要盲目跟风割肉。
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第一步:如果你是长期投资,根据智能投顾的调仓提醒及时跟进调整,保持组合和投资策略的匹配度。
第二步:每半年复盘一次组合的收益表现,对比自身的收益预期,判断组合是否符合你的投资需求。
第三步:如果组合长期表现不符合预期,及时调整更换,不要长期持有不符合目标的产品。
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需要注意:智能投顾的推荐只是基于历史数据和既定策略给出的参考,没办法提前预判所有黑天鹅事件、突发政策调整等不可控因素,不要过度依赖智能投顾的推荐,还是要结合自身的判断做投资决策。
举例说明:某主打稳健的智能投顾组合配置了八成偏债基金、两成偏股基金,遇到全年债券市场普遍下跌的行情,整个组合全年也会出现一定幅度的亏损,并不是说稳健组合就一定不会亏钱。
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发布于1小时前 杭州



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