第一步:区分场内场外基金的开通要求
1打开股票交易APP,找到基金业务板块,查看不同类型基金的开通说明
2确认场内基金和场外基金分别需要开通的权限,不同渠道的申赎要求不一样
3整理自己想要投资的基金类型,明确需要开通的对应权限,咨询官方确认细节。
第二步:根据需求开通对应权限
1如果只投资场外基金,完成基金账户开立和适当性测评后,就可以直接申赎多数场外基金
2如果要投资场内基金,需要单独开通场内基金交易权限,部分封闭基金、lof基金还需要确认是否开通对应交易权限
3如果投资特殊类型基金,比如QDII基金、私募证券投资基金,还需要单独签署对应的风险揭示书。
第三步:测试申赎操作确认权限
1选择你想要投资的目标基金,进入申购赎回页面
2按照提示输入申赎信息,提交申请看是否能正常通过
3如果提交失败,根据APP提示补开对应权限就可以正常使用,咨询官方确认细节。
需要注意:基金产品有适当性要求,就算开通了基金账户,风险等级不匹配的基金也无法直接申赎,需要重新测评风险或者签署风险告知书后才能操作。
举例来说,你开通了线上基金账户,风险测评结果是稳健型,想要申赎一只中高风险的股票型LOF场内基金,你除了要开通场内基金交易权限外,还需要完成风险匹配确认,才可以成功提交申购申请,无法直接申购。
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发布于2026-9-12 13:25 杭州



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