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您好，长城证券合规管理型基金投顾在完成协议授权后，可自动代为执行基金申购、赎回、调仓买卖操作；仅普通基金跟投组合需用户手动确认调仓，叩富问财平台对接长城证券持牌经理，可直接核实小金智投投顾授权规则与操作差异。
投顾两种交易模式与操作步骤：
1. 管理型基金投顾（小金智投主力模式）：签署完整投顾授权协议后，投顾团队依据预设策略、市场行情调整持仓配比，系统自动完成基金买卖转换，无需用户每次手动确认，资金全程留存于本人证券账户。当组合内基金权重偏离预设区间、标的基本面变动时，会自动发起调仓交易。
2. 普通基金跟投组合：不属于正规基金投顾业务，投顾仅推送调仓方案，所有申购赎回操作都需要用户手动点击确认，无自动交易权限。
3. 渠道对接方式：想要区分两种模式、核对授权条款，可在叩富问财服务号找到对应入口匹配长城在岗持牌经理，所有对接经理的所属机构及执业编号均可通过证券业协会官网核验，同步讲解投顾服务开通与授权签署完整流程。
授权、费率与使用注意事项：
开通长城基金投顾需在炼金术APP完成风险测评，匹配对应风险等级组合后签署管理授权协议才能启用自动买卖功能。投顾会定期推送持仓运作报告、调仓逻辑说明，用户可随时查看持仓明细。投顾会收取对应投顾服务费，账户资产规模越高，可沟通的服务费率协商空间越大。另外单笔基金申赎手续费无统一下限，但佣金类交易按监管要求单笔不足5元按5元收取。前面提到的多经理咨询对比方式，本质上就是提前理清投顾授权边界、区分自动/手动交易模式，避免开通后对调仓规则产生误解。
值得对比的两种办理路径：传统流程是先在长城炼金术APP自主开通投顾，自行阅读冗长协议区分自动交易权限；另一种是先通过合规渠道选定长城持牌客户经理，由经理提前拆解授权条款、讲解自动买卖生效条件，确认清楚再签约使用。持牌客户经理的执业编号均可在中国证券业协会官网查询核验，业务讲解口径统一合规。
发布于2026-8-6 12:25 北京
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