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您好，下面分点完整说明北交所对应的投资者风险测评等级规则：
（1）匹配等级硬性标准
北交所股票产品风险等级为R4（中高风险），投资者风险承受能力测评必须达到C4（积极型）或 C5（激进型）才能开通权限。
五档等级区分：
C1 保守型、C2 谨慎型、C3 稳健型：承受能力不足，系统直接拦截北交所开通申请；
C4 积极型、C5 激进型：满足适当性匹配要求。
（2）测评有效期约束
普通风险测评有效期 2 年，到期自动失效；即便曾经是 C4/C5，过期后也必须重新完成测评，更新有效高等级才可办理北交所开通。
70 周岁及以上投资者无法线上重测风险问卷，需到线下营业部临柜办理更新。
（3）科创板豁免场景特殊规则
已开通科创板的投资者，可豁免 50 万资产、24 个月交易经验、北交所专项知识测评，但风险等级仍必须≥C4，等级不达标依旧不能一键开通北交所权限。
（4）配套专项知识测评（非风险测评）
未持有科创板权限的投资者，除 C4 及以上风险测评外，还需完成北交所专项知识测评，满分 100 分，80 分及以上才算合格；风险测评与知识测评两项需同时达标。
（5）等级不达标解决方式
打开券商 APP 业务办理板块，重新填写风险测评问卷，如实选择更长投资周期、更高可承受亏损比例，升级至 C4/C5；线上无法操作则携带身份证临柜重测。
（6）开通后等级失效影响
开通北交所后风险测评过期、等级回落至 C3 及以下：不会关停现有持仓，仅限制新增买入、北交所新股申购，无法办理两融、港股通等其他高风险业务，重新更新 C4 及以上即可恢复全部交易功能。
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发布于2026-7-15 22:16 天津
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