您好，风险测评 C1 保守型仅能交易R1 极低风险品种，监管强制禁止所有股票、权益类波动品种，委托高风险标的会直接被系统拦截，下面分可交易品种、禁止品种、升级方案完整说明。
我带您梳理 C1 保守型完整交易规则：
（1）C1 保守型可正常交易的 R1 品种（全部本金波动极小）
①国债相关：场内记账式国债、国债逆回购（1 天、2 天、3 天、7 天等全部期限均可操作）；
②场内货币基金：所有货币型场内 ETF、场内货币基金，几乎无净值波动；
③券商现金理财、隔夜自动理财：券商余额增值类活期理财，保本型；
④纯 R1 短债基金：仅净值波动极低的超短债纯债场内基金；
⑤无杠杆、无权益底层的固收类产品，不涉及股票持仓。
（2）完全禁止交易、无法下单的品种（所有权益、波动品类）
①全部 A 股个股：沪深主板、创业板、科创板、北交所、ST/*ST、退市整理股票一律不能买卖；
②权益类 ETF：宽基 ETF、行业 ETF、科创 / 创业板 ETF、REITs 全部限制；
③可转债、可交换债：存在价格波动与转股属性，属于 R2 及以上，C1 无法买入；
④混合基金、股票基金、指数基金、QDII 基金均不可申购；
⑤全部高风险业务：新股 / 新债申购、融资融券、股票期权、港股通、分级基金等全部关闭权限。
（3）存量持仓特殊处置规则
若开户前已有股票持仓，测评被判定 C1 后仅允许卖出原有持仓，禁止任何新开仓买入；不能加仓、不能打新、不能申购任何权益类产品。
（4）容易混淆的误区
国债逆回购虽然盘后可交易，但属于 R1 产品，C1 可正常参与；股票盘后交易标的为个股，C1 无法申报；
绑定银行卡的理财、银行存款不属于证券账户交易品种，不受券商风险等级管控；
A 股普通股票统一为 R2 中低风险，C1 等级不匹配，系统强制拦截买单。
（5）想要交易股票的解决办法
登录券商 APP→业务办理→风险承受能力测评，如实填写问卷升级至 C3 稳健型及以上，完成电子风险揭示书签署，审核后即可解锁股票、ETF、可转债等全部品种交易权限；70 周岁以上高龄投资者需线下临柜重测。
综上，测评结果为保守型（C1）仅能交易国债、国债逆回购、场内货币基金、R1 短债理财；所有股票、ETF、可转债、新股申购全部无法操作，仅可卖出原有存量股票，升级风险测评等级才能正常参与股票交易。
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发布于2026-7-6 14:09 天津