融资融券开户需要做专项测评吗
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融资融券开户需要做专项测评吗

叩富问财 浏览:696 人 分享分享

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从业认证| 从业10年+

首发回答
融资融券开户确实需要做专项测评,这是开户流程里的必备环节。

我来帮您拆解下,咱们先说说为什么要做这个测评。它主要是用来评估您的风险承受能力和对两融业务的认知程度,确保您明白杠杆交易的特点,适合参与这类业务。具体操作步骤也很简单,您先联系客户经理提前准备好开户资料,到营业部临柜办理时,工作人员会引导您完成测评,测评结果符合要求后,才能继续后续的开户流程。这里要提醒您,测评一定要如实作答,而且两融账户自带杠杆属性,风险相对普通账户更高,参与前要结合自身情况谨慎考虑。

如果您想了解两融开户的具体资料清单,可以点击头像添加微信进一步沟通。ETF/可转债佣金可以做到0.5,期权1.7元一张!两融可以申请专项利率3.6%以下,国债逆回购费用一折,支持同花顺、通达信登陆!
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发布于2026-6-19 11:36 深圳

还有疑问?看看专业认证经理怎么说

资深小李经理:
办理融资融券开户需完成专项风险测评,且测评结果需匹配对应交易权限要求
资深唐顾问:
可通过证券账户内的风险测评模块核对专项测评的完成状态与结果有效性
14名认证经理当前在线>
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从业认证| 从业5年

您好,融资融券开户是需要做专项测评的,分为风险测评和两融专属知识测试两项。办理信用账户通常的利息为5%左右,一般资金量大的客户开户,是可以申请到低费率两融账户的,低费率账户是需要联系网上客户经理进行一对一的沟通才可以办理。开通融资融券的账户需要带上身份证和银行卡去券商的柜台进行开通。

融资融券通常是被用在股票等证券市场的投资交易,可以让投资者用比较低的成本来实现一系列的杠杆交易,以此来提高资金的利用效率。开通两融账户就需要满足以下条件:
1、前二十个交易日日均账户资产满足五十万以上
2、需要从事证券交易满6个月才行
3、投资者的征信评分不得低于60分

想办理证券账户可以联系我免费办理开户,找我开户可以享受VIP费率。佣金低至成本价,期权1.7一张,融资融券的专项利率给到3.2%哦,国债逆回购1折,可转债、ETF场内基金佣金低至万0.5,支持快速交易通道,同时支持量化交易软件!支持同花顺、通达信登陆!

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发布于2026-8-18 09:52 深圳
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从业认证| 从业8年

您好:融资融券开户需要完成专项测评,包含业务知识测评与风险承受能力测评两部分,是开户的必经流程。
我来帮您说明专项测评的内容与要求:
1. 业务知识测评:考察对融资融券业务规则、交易机制、风险点的了解程度,需本人现场完成。
2. 风险承受测评:评估投资者的风险承受等级,结果需达到积极型及以上才可开通。
测评是监管要求的适当性管理环节,确保投资者匹配业务风险。
想了解测评的题型与通过标准,或咨询更多开户流程,我司开户特惠政策:可转债、ETF 佣金万 0.5,期权按 1.7 元 / 张收取,专项两融利率低至 3.1%,国债逆回购手续费一折,专属顾问一对一服务,咨询详情请添加右上角微信!

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发布于2026-9-21 11:43 上海
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从业认证| 从业10年+

您好,融资融券开户是需要做专项测评的,分为风险测评和两融专属知识测试两项,信用账户仅支持线下临柜办理。


我来帮您把测评相关要求说清楚: 

(1)基础风险承受能力测评,两融属于 R4 中高风险业务,测评结果得达到 C4 及以上等级,测评有效期两年,过期要重新完成。

(2)两融业务专项知识测试,这是独有的考核,满分 100 分要 80 分才算合格,考题主要考维持担保比例、平仓、计息、担保物折算这些实操规则,没通过不能继续开户。

(3)测评可以补考,线上或者营业部都能作答,全程留痕存档,属于监管硬性适当性流程。就算测评全部通过,还得同时满足资产、交易经验等基础门槛才可以开通。


融资融券属于杠杆交易,盈亏会被放大,要充分看懂业务规则再参与。我司是上市证券公司,为您做到更优惠佣金!可转债、ETF给您费率万0.5,我司融资融券专项利率可以降低至3.6%以下,国债逆回购给你一折。

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发布于2026-8-5 19:57 杭州
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