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华宝创业板人工智能ETF（代码：159363）持仓行业较为集中，报告期末（2025年10月1日 - 12月31日）的数据显示，该基金资产组合中股票投资占比98.77%，其中制造业占比59.12%，信息传输、软件和信息技术服务业占比31.83%，这两个行业合计占比达90.95%。另外，金融业占2.80%，租赁和商务服务业占3.08%，其他行业未持仓。
关于现在开启基金定投是否合适，需要综合多方面因素考量：
- 有利因素：
- 行业前景：人工智能是未来科技发展的重要方向，发展前景和潜力广阔。随着技术进步和应用场景拓展，人工智能相关企业有望持续受益。该基金紧密跟踪相关指数，可作为布局人工智能板块的工具型产品。
- 长期胜率：从之前数据来看，持有该基金半年的盈利概率达89.77%，长期胜率较高。采用定期定额投资方式还可以平滑入场成本。
- 风险因素：
- 高波动特征：近1年波动率为45.99% ，最大回撤达到31.52%，属于典型的高收益高风险品种，适合能够承受短期大幅波动的投资者。个人投资者容易因短期回撤而出现追涨杀跌的行为。
- 行业集中度风险：基金90%以上资产配置于制造业和信息技术行业，若相关板块出现调整，基金净值可能面临较大波动。
- 流动性风险：单一投资者持有25.3%份额，大额赎回可能导致基金被迫变现资产，引发跟踪误差扩大。
- 长期跟踪偏离风险：自成立以来跑输基准4.06%，需关注管理人对指数复制的精细化管理能力。
如果您看好人工智能赛道的长期发展潜力且能够承受较高风险，那么开启对这只基金的定投是可以考虑的，但为降低风险，不建议只定投这一只ETF产品。可以考虑进行组合投资，比如配置全球权益类资产（包含科技赛道优质指数），搭配固定收益类和黄金等资产来降低整体波动，遵循合理的资产配置原则。
我们盈米基金的专家顾问团队可以为您做进一步的风险评估，根据您的实际情况制定合理的投资组合方案。您可以点击右上角加微信联系我们的顾问，获取更专业的投资建议。同时，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，了解更多关于基金投资的信息和工具。
关于现在开启基金定投是否合适，需要综合多方面因素考量：
- 有利因素：
- 行业前景：人工智能是未来科技发展的重要方向，发展前景和潜力广阔。随着技术进步和应用场景拓展，人工智能相关企业有望持续受益。该基金紧密跟踪相关指数，可作为布局人工智能板块的工具型产品。
- 长期胜率：从之前数据来看，持有该基金半年的盈利概率达89.77%，长期胜率较高。采用定期定额投资方式还可以平滑入场成本。
- 风险因素：
- 高波动特征：近1年波动率为45.99% ，最大回撤达到31.52%，属于典型的高收益高风险品种，适合能够承受短期大幅波动的投资者。个人投资者容易因短期回撤而出现追涨杀跌的行为。
- 行业集中度风险：基金90%以上资产配置于制造业和信息技术行业，若相关板块出现调整，基金净值可能面临较大波动。
- 流动性风险：单一投资者持有25.3%份额，大额赎回可能导致基金被迫变现资产，引发跟踪误差扩大。
- 长期跟踪偏离风险：自成立以来跑输基准4.06%，需关注管理人对指数复制的精细化管理能力。
如果您看好人工智能赛道的长期发展潜力且能够承受较高风险，那么开启对这只基金的定投是可以考虑的，但为降低风险，不建议只定投这一只ETF产品。可以考虑进行组合投资，比如配置全球权益类资产（包含科技赛道优质指数），搭配固定收益类和黄金等资产来降低整体波动，遵循合理的资产配置原则。
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发布于2026-3-9 14:20
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