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长期定投沪深300收益回测，请教一下老师

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长期定投沪深300收益回测，请教一下老师

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理财王经理

理财王经理股票

帮助10万+ 好评1万入驻10年+

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长期定投沪深300指数，历史数据显示长期坚持能分散风险、平滑波动。比如近10年，若每月定投，年化收益约6%-8%（具体受市场周期影响），但过去表现不代表未来。我们作为国企券商，可提供专业定投策略分析，帮您优化定投时点和金额，还能为您提供开户佣金成本费率。觉得有用点赞支持下，点我头像加微联系我吧。

发布于5小时前杭州

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深顾问胡股票

帮助6.5万好评5.5万从业10年+

长期定投沪深300指数基金的收益回测显示，坚持定投可以有效平滑市场波动，大概率获得不错的长期回报。尤其是在市场低位时坚持买入，能积累更多份额，降低平均成本。从历史数据看，定投沪深300的年化收益率大概在8%-10%左右，具体还要看买入和卖出的时间点。

定投的关键是选对标的和坚持策略，沪深300作为A股核心指数，适合大多数人。我可以根据你的资金情况和风险偏好，帮你制定详细的定投计划，还可以申请专属低费率节省成本。如果回答对你有帮助，欢迎点赞支持！需要专业定投方案，可以点我头像添加微信细聊。

发布于5小时前北京

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资深王经理股票

帮助7.8万好评5940 从业3年

您好，很高兴为您解答关于长期定投沪深300指数收益回测的问题。

作为央企券商的理财经理，我首先需要强调的是，历史业绩不代表未来表现，回测数据仅能作为投资决策的参考之一。沪深300指数作为A股市场核心宽基指数，汇集了沪深两市规模大、流动性好的300只代表性股票，是反映中国股市整体走势的重要指标，也是许多投资者进行长期资产配置和定投的经典选择。

从长期历史数据来看，坚持定投沪深300指数，尤其是在市场估值相对低位时持续投入，能够有效平滑成本、分散风险，分享中国经济长期增长的红利。其收益特征通常表现为：**短期可能随市场波动，但长期来看有望获得与企业盈利增长相匹配的合理回报**。定投的核心逻辑在于“纪律投资”，克服人性弱点，避免追涨杀跌。

如果您考虑开始定投，除了选择标的（如沪深300ETF或其联接基金），一个**成本友好**的账户也能帮助您更好地积累长期收益。在交易环节，我们能够为您提供具有市场竞争力的**成本价方案**，确保您的每一笔投资成本都清晰透明。

我可以为您提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于5小时前西安

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资深顾经理股票

从业10年+ 经验丰富响应及时

沪深 300 指数由沪深两市中规模大、流动性好的 300 只股票组成，具有较好的代表性和长期投资价值。以下是关于长期定投沪深 300 的收益回测分析：
不同起始点的定投收益：若从 2015 年 6 月 10 日牛市高点开始，每月定投 1000 元，红利再投资，截至 2025 年 11 月，定投时长 10 年 5 个月，总收益率为 35.12%，年化收益率为 5.62%。而从 2015 年 8 月 26 日熊市低点开始定投，同样每月定投 1000 元，定投时长 10 年 3 个月，总收益率为 35.58%，年化收益率为 5.83%。可见，不同起始点对长期定投收益影响较小。
不同持有期限的盈利概率与收益：持有 1 年盈利概率仅 52.3%，中位数收益为 - 1.2%，短期波动风险大。持有 3 年时，盈利概率提升至 71.5%，中位数年化收益达 6.7%。持有 5 年，盈利概率达 90.7%，中位数年化收益 8.5%，累计收益 50.2%，复利效果显现，长期定投可有效对冲短期风险。
长期年化收益率：从较长时间维度看，2005 年基日至 2025 年底，沪深 300 指数累计回报达 582.66%，折合年化收益率约 9.5%。近 10 年（2015-2025 年）来看，年化收益率约为 6% 左右，若考虑股息再投资，近 20 年含息年化收益率约为 8%-10%，近 10 年含息年化回报约 7.54%。
以上内容基于历史数据，不代表未来收益，仅供参考。

发布于5小时前泰州

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首席常经理股票

帮助6.5万好评4815 从业10年+

回测思路：以2005-01-04为起点，每月首个交易日扣款1000元，申购沪深300全收益指数（含分红），截至2024-04-30，共231次扣款，总投入23.1万元。

结果：
1. 期末市值≈66.8万元；
2. 内部收益率（IRR）≈10.4%/年；
3. 最大回撤发生在2007-2008，浮亏约-65%，但坚持扣款后于2015年创出新高；
4. 2015-2024区间年化收益降至约6.8%，波动显著收敛。

结论：
1. 长期定投沪深300可获取8-10%年化，但需承受30%以上回撤；
2. 估值低位（PE<12或股债利差>6%）时加大扣款，高位（PE>16）时暂停或赎回，可将年化提高1-2个百分点；
3. 建议用低费率ETF（如510300）+券商智能定投，节省成本0.3%/年以上。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于5小时前盘锦

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