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基金管理费和托管费如何收取，有什么需要注意的?

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基金管理费和托管费如何收取，有什么需要注意的?

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资深赵经理

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您好！基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，托管费是基金托管人（通常是银行）为保管基金资产而收取的费用。这两项费用一般是按日计提、按月支付。
具体来说，基金管理费和托管费会在基金资产净值中每日扣除，不会向投资者直接收取。比如，某只基金的管理费是每年1.5%，托管费是每年0.25%，那么每天从基金资产中扣除的费用就是（1.5% + 0.25%）÷ 365。虽然投资者不会直接看到费用的扣除，但这些费用会影响基金的实际收益。
在选择基金时，需要注意以下几点：
首先，不同类型的基金，管理费和托管费的收取标准不同。一般来说，主动管理型基金的管理费较高，因为基金经理需要进行大量的研究和投资决策；而被动指数型基金的管理费相对较低，因为它主要是跟踪指数，不需要太多的主动管理。
其次，费用高低并不完全代表基金的好坏。有些高费用的基金可能因为其优秀的管理团队和投资策略，能够带来更高的收益；而一些低费用的基金可能表现平平。所以不能仅仅根据费用来选择基金。
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发布于2025-11-23 16:47

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资深程经理资深程经理基金

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资深刘经理基金

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基金管理费和托管费通常是从基金资产中每日计提的，在每个交易日公布的基金净值里已经扣除了这些费用，不需要投资者额外再支付。

管理费是支付给基金管理人的报酬，用来支付基金公司的运营成本、基金经理的薪酬等，不同类型的基金管理费不同，主动管理型基金管理费相对高些，像股票型基金管理费一般在1.5%左右；而被动管理的指数基金管理费较低，通常在0.5%左右。

托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，一般由商业银行等金融机构担任托管人，托管费通常比管理费低，股票型基金托管费大多在0.25%左右。

需要注意的是，虽然管理费和托管费是从基金资产中扣除，不直接向投资者收取现金，但会影响基金的实际收益。而且不同基金的管理费和托管费差异较大，在选择基金时，不能只看费率高低，还要结合基金的投资策略、历史业绩、基金经理能力等综合考虑。

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发布于2025-11-23 16:47 上海

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基金程老师基金

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您好！基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，基金托管费是基金托管人（通常是银行）为保管基金资产而收取的费用。这两项费用一般都是按日计提，从基金资产中直接扣除，您看到的基金净值已经是扣除了这两项费用后的净值，不需要您额外再支付。

具体来说，管理费和托管费通常是按照基金资产净值的一定比例来计算。比如，某基金的管理费年费率是1.5%，托管费年费率是0.25%，假设该基金资产净值为1亿元，那么每天计提的管理费就是1亿×1.5%÷365，托管费就是1亿×0.25%÷365 。

需要注意的是：
第一，不同类型的基金，管理费和托管费的费率差异较大。一般来说，主动管理型基金的管理费会比被动指数型基金高，因为主动管理型基金需要基金经理进行大量的研究和投资决策工作。股票型基金的管理费通常在1.5%左右，而指数型基金的管理费可能在0.5% - 1%之间。
第二，费率高低并不完全代表基金的好坏。虽然低费率可以降低您的投资成本，但不能仅仅因为费率低就选择某只基金，还需要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。
第三，有些基金会根据规模大小调整费率。规模较大的基金可能会有费率优惠，这也是您在选择基金时可以关注的一点。

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发布于2025-11-23 16:47

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资深宫顾问基金

帮助2万好评288 入驻3年

您好！基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，基金托管费是基金托管人（通常是银行）为保管基金资产而收取的费用。这两项费用一般是按日计提，从基金资产中扣除，并不会向投资者直接收取。也就是说，您看到的基金净值已经是扣除了这两项费用后的净值。

不同类型的基金，管理费和托管费的收费标准有所不同。通常来说，主动管理型基金的管理费会相对较高，因为基金经理需要进行大量的研究和投资决策工作；而被动管理型基金（如指数基金）的管理费则相对较低，因为它主要是跟踪特定的指数，不需要太多的主动管理。托管费一般相对比较稳定，各类基金之间差异不会特别大。

需要注意的是，虽然管理费和托管费看似金额不大，但长期累积下来也会对基金的实际收益产生一定的影响。在选择基金时，除了关注基金的业绩表现、投资策略等因素外，也应该关注基金的费用情况。较低的费用意味着您能在相同的投资收益下，获得更多的实际回报。

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发布于2025-11-23 16:47

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