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基金回撤指的是在某一特定时期内，基金净值从最高点到最低点的下跌幅度，它反映了基金在该时间段内的最大损失程度。基金经理的投资风格对基金回撤有着重要影响。
不同投资风格的基金经理在投资决策和资产配置上存在差异，从而导致基金回撤情况不同。比如价值型投资风格的基金经理，倾向于投资被市场低估的股票，注重公司的基本面和内在价值。这类基金通常在市场下跌时，由于其持有的股票具有一定的安全边际，回撤相对较小。成长型投资风格的基金经理则更关注公司的未来成长潜力，可能会投资一些高估值但具有高增长预期的股票。当市场环境不利或行业发展不及预期时，这类基金的回撤可能会较大。
如果基金经理是集中投资风格，将大部分资金集中在少数几只股票或行业上，一旦这些股票或行业表现不佳，基金的回撤就可能非常大。而分散投资风格的基金经理，会将资金分散到多个不同的股票、行业或资产类别中，这样可以在一定程度上降低单一资产波动对基金净值的影响，回撤相对较为可控。
判断回撤风险时，对于价值型投资风格的基金，可关注其持仓股票的估值水平和基本面情况。如果持仓股票估值合理且基本面稳定，那么在市场波动时，基金的回撤风险相对较低。对于成长型投资风格的基金，要考察其投资的行业前景和公司的成长可持续性。若行业发展前景良好且公司成长稳定，即使短期出现回撤，长期仍可能有较好表现，但如果行业竞争激烈或公司成长不及预期，回撤风险就会增加。对于集中投资风格的基金，需评估其重仓股票或行业的风险，若这些股票或行业面临较大的不确定性，那么基金的回撤风险较高。
盈米基金叩富团队有专业的投研能力，旗下的基金投顾组合能帮助投资者更好地应对回撤风险。例如【叩富安盈组合(R2)】以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。【叩富稳盈组合(R3)】通过精选全球优质资产，在追求收益的同时，也会考虑风险控制。【叩富定盈组合(R3)】通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由专业团队提供明确的基金买卖信号，降低回撤风险。
一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521，专业团队会为您提供详细的投资建议，帮助您根据不同投资风格判断回撤风险，实现财富稳健增值。
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发布于2025-11-13 14:55
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