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您好！单位净值和累计净值都是基金领域的重要概念，它们之间存在着明显的区别。
单位净值是指当前基金每份基金份额的价值，它的计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。单位净值会每天随着市场行情的变化而波动，它反映了基金当前的市场价格。例如，您购买了某基金1000份，当时单位净值是1.2元，那么您的投资成本就是1200元。之后，如果单位净值涨到了1.3元，那么您持有的基金价值就变为了1300元，您就盈利了100元。
累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红金额。它反映了基金从成立以来的总体收益情况，能够让投资者更全面地了解基金的历史表现。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。如果某基金单位净值是1.5元，成立以来每份累计分红0.3元，那么该基金的累计净值就是1.8元。
总的来说，单位净值可以帮助您了解基金当前的交易价格，用于判断买卖时机；而累计净值能让您更清晰地看到基金自成立以来的总体收益水平。
在盈米基金叩富团队，我们精心打造了三款特色基金组合，能满足不同投资者的需求。
【叩富安盈组合(R2)】：这是您资产配置的财富“压舱石”，主要管理那些“输不起”的钱。我们以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报。
【叩富稳盈组合(R3)】：作为您资产配置的财富“增长器”，旨在通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值。
【叩富定盈组合(R3)】：这是您每月现金流的“导航仪”，是一个信号发车型组合，解决最令人困扰的“择时与轮动”问题。我们通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，也就是由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈。作为投资者，您不需要再去考虑买什么、买多少的问题，只要选择“自动跟车”，就可以实现一键式跟投，避免错过交易机会，省心省力。
如果您想进一步了解这些基金组合，或者想获取更适合您的投资方案，您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，也可以右上角添加微信联系我们的顾问，我们的专业团队将为您提供一对一的服务，助力您实现财富增值。
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累计净值则是在单位净值的基础上，加上了基金成立以来的累计分红金额。它反映了基金从成立以来的总体收益情况，能够让投资者更全面地了解基金的历史表现。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。如果某基金单位净值是1.5元，成立以来每份累计分红0.3元，那么该基金的累计净值就是1.8元。
总的来说，单位净值可以帮助您了解基金当前的交易价格，用于判断买卖时机；而累计净值能让您更清晰地看到基金自成立以来的总体收益水平。
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发布于2025-11-10 15:16
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