分享
注册
1分钟入驻>
+微信
身份认证 完全可以为您提供一对一的免费财产规划服务。我们团队会根据您的家庭收入、用钱周期、风险承受力等情况，定制涵盖股票、基金、银行理财等资产的组合方案。比如去年有位客户有200万存款，原先全部放在银行理财，后来通过我们的规划把40%转配到稳盈组合（全球股票+债券）、30%放在安盈组合（债基打底）、20%做指数定投，剩下10%配置到货币三佳做应急资金，整体收益比原先提升了3倍。
财产规划三步法
1、先用标准模板测算缺口：通过年龄、年收入、现有资产等数据，会先帮您做强制储蓄需求测算。例如35岁家庭税后年收入40万，按20%储蓄率计算，退休前还能积累300万本金，如果结合年化6%的复利就能达到养老基本需求。
2、风险对冲配置：比如您计划3年后置换房产，这部分资金就不能投高风险品种。去年有位客户准备5年后送孩子出国留学，我们将其200万中的120万配置到安盈组合（债基为主，年化4.5%），80万放到U定投（指数基金智能定投），确保既有增值空间又不影响用钱时点。
3、动态再平衡服务：市场变化时主动帮您调仓。年初有客户持有的消费基金涨了20%，我们及时将部分盈利转入货币三佳组合锁定收益，同时用本金继续配置处于低位的科技类基金。
从业10年已帮超1000位客户规划财产，点击头像加我微信备注“规划”，免费领取《家庭资产配置方案》和5个实用工具包。想看具体的策略原理，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，我们用3小时整理好的全套方案可以直接套用。
发布于2025-10-19 13:32 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
7128
电话咨询
咨询
17743564482 
