想把财产做个规划，有专员吗-叩富网

想把财产做个规划，有专员吗

还有疑问，立即追问>

想把财产做个规划，有专员吗

叩富问财浏览：1445 人分享

1分钟入驻>

共5个回答

默认排序 | 只看有赞

首发

王经理玲依

问一问

资深安经理资深安经理财经达人

帮助10万+好评8.8万

身份认证| 入驻4年

有的呀，我们盈米启明星有专业的投顾团队，可以为你做全面且专业的财产规划。你可以下载“盈米启明星”APP，并添加店铺“叩富”，在上面了解更多服务内容。

专业的投资顾问能根据你的财务状况、风险承受能力和理财目标，为你量身定制合适的投资方案。而且在投资过程中，还能随时为你提供专业的建议和指导。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，经验丰富。你要是对财产规划感兴趣想科学理财，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲，还能帮你对接专业的专员呢。

发布于2025-10-19 13:32 北京

秒答

关注

追问

踩

问一问

资深齐顾问资深齐顾问财经达人

帮助6.4万好评6万

身份认证| 入驻4年

完全可以为您提供一对一的免费财产规划服务。我们团队会根据您的家庭收入、用钱周期、风险承受力等情况，定制涵盖股票、基金、银行理财等资产的组合方案。比如去年有位客户有200万存款，原先全部放在银行理财，后来通过我们的规划把40%转配到稳盈组合（全球股票+债券）、30%放在安盈组合（债基打底）、20%做指数定投，剩下10%配置到货币三佳做应急资金，整体收益比原先提升了3倍。

财产规划三步法
1、先用标准模板测算缺口：通过年龄、年收入、现有资产等数据，会先帮您做强制储蓄需求测算。例如35岁家庭税后年收入40万，按20%储蓄率计算，退休前还能积累300万本金，如果结合年化6%的复利就能达到养老基本需求。
2、风险对冲配置：比如您计划3年后置换房产，这部分资金就不能投高风险品种。去年有位客户准备5年后送孩子出国留学，我们将其200万中的120万配置到安盈组合（债基为主，年化4.5%），80万放到U定投（指数基金智能定投），确保既有增值空间又不影响用钱时点。
3、动态再平衡服务：市场变化时主动帮您调仓。年初有客户持有的消费基金涨了20%，我们及时将部分盈利转入货币三佳组合锁定收益，同时用本金继续配置处于低位的科技类基金。

从业10年已帮超1000位客户规划财产，点击头像加我微信备注“规划”，免费领取《家庭资产配置方案》和5个实用工具包。想看具体的策略原理，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，我们用3小时整理好的全套方案可以直接套用。

发布于2025-10-19 13:32 广州

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

问一问

资深李经理资深李经理财经达人

帮助8.6万好评1505

身份认证| 入驻1年

您好！我们盈米基金有专业的投研团队，盈米基金叩富团队的何剑波老师和徐国兴老师是团队核心搭档。何剑波老师是盈米团队叩富投顾首席投顾，清华大学本硕，有18年证券基金从业经验，负责宏观策略、组合构建与投资框架设计；徐国兴老师是盈米基金叩富团队负责人，主导AI与大模型在投顾中的技术落地，负责产品架构、系统建设与团队管理。他们带领的专业团队可以为您提供专业的财产规划服务。
我们盈米基金叩富团队打造了一系列基金组合，能满足不同的投资需求。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
如果您想进一步落实财产规划方案，您可以，我们可以详细聊聊您的资金情况和使用计划，我来帮您细化各类产品的配置比例，并且为您提供长期跟踪调仓服务。您也可以下载APP“盈米启明星”并添加店铺“叩富”，了解更多相关信息。

发布于2025-10-19 13:32

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

问一问

资深韩经理资深韩经理财经达人

帮助10万+好评4.6万

身份认证| 入驻4年

当然有啦！我们盈米叩富团队就有专业的投资顾问可以为您做财产规划。盈米启明星这个APP就很不错，你可以盈米启明星小程序或APP并添加店铺“叩富”，在上面可以享受到专业的投资理财服务。

专业的投资顾问会根据您的资产状况、风险承受能力、理财目标等多方面因素，为您量身定制科学合理的财产规划方案，涵盖基金投资、资产配置等多个领域。

要是你对财产规划感兴趣，想科学地管理自己的财富，，我给您详细介绍，还能帮您联系专业的投资顾问，为您开启科学理财之路！

发布于2025-10-19 13:32 上海

秒答

关注

追问

踩

问一问

基金陈老师基金陈老师财经达人

帮助10万+好评2738

身份认证| 入驻1年

您好！我们盈米基金有专业的团队可以为您做财产规划。盈米基金叩富团队由经验丰富的专业人士组成，团队核心人物包括首席投资顾问何剑波和团队负责人徐国兴。

何剑波是清华大学工学学士、清华大学经济管理学院金融学硕士，拥有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，负责最终投资决策，运用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会。徐国兴是北京航空航天大学计算机专业学士、英国最佳商学院MBA硕士，长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，负责效率系统及团队管理。他们带领的团队以“用科学的多元化资产配置理念帮助普通投资者”为使命，能为您提供专业的服务。

我们有适合不同需求和风险偏好的基金组合供您选择。比如追求稳健收益的【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；想要获取可观复合收益的【叩富稳盈组合(R3)】，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；解决“择时与轮动”问题的【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由投顾团队提供明确的基金买卖信号，省心省力。

如果您想进一步落实财产规划方案，您可以，和我聊聊您的资金情况、风险承受能力和理财目标，我来帮您细化各类产品的配置比例，并且为您提供长期跟踪调仓服务，更省心地实现财富增值。也可以下载APP“盈米启明星”并添加店铺“叩富”，了解更多相关信息。

发布于2025-10-19 13:32

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩