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qdii基金买入净值按哪天的算，需要重点留意哪些方面?

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qdii基金买入净值按哪天的算，需要重点留意哪些方面?

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资深刘经理

资深刘经理基金

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QDII基金买入净值的计算规则是这样的：如果你在交易日当天15:00前提交买入申请，那么会按照当天的基金净值来计算；要是在15:00之后提交申请，就会按照下一个交易日的基金净值计算。而且QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

投资QDII基金需要重点留意这些方面：一是要关注投资地区的经济和政治情况，因为这些因素会影响基金的表现；二是汇率波动，QDII基金是以人民币计价，但投资的是境外资产，汇率变化可能会对收益产生影响；三是基金的投资策略和持仓，了解基金主要投资哪些行业和公司，判断其是否符合你的投资目标。

不过市场上基金种类繁多，每只基金收益差距很大，如果你不知道如何选择QDII基金，我可以给你一些专业的建议。你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，上面有很多优质的基金产品供你挑选。要是你还有其他疑问，右上角添加我的微信，我会为你详细解答，还可以给你分享一些投资小技巧。

发布于2025-10-16 19:35 上海

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资深程经理资深程经理基金

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资深宫经理基金

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QDII基金买入净值的计算规则是这样的：如果你在交易日当天下午3点前提交买入申请，就按照当天的基金净值计算；要是在下午3点后提交申请，那就按照下一个交易日的基金净值计算。不过要注意哦，由于QDII基金投资海外市场，存在时差等因素，基金公司通常会在T+2日公布T日的基金净值。

投资QDII基金需要重点留意这些方面：一是汇率风险，因为QDII基金以人民币计价，但投资海外市场，汇率波动会影响基金的实际收益；二是海外市场风险，不同国家和地区的经济、政治、政策等情况差异较大，可能会导致市场波动；三是投资标的的行业和公司情况，要了解基金主要投资的行业和公司的发展前景、竞争力等。

市场上基金种类繁多，QDII基金也有很多选择，如果你不知道怎么挑选适合自己的QDII基金，或者对投资QDII基金还有其他疑问，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，上面有很多专业的投资内容。同时，右上角加我微信，我可以给你详细讲讲，还能根据你的情况为你提供专业的投资建议。

发布于2025-10-16 19:35 北京

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资深齐顾问基金

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QDII基金的净值确认规则和国内基金不同，主要看你的申购时间点。如果是在交易日下午3点前买入，会按当天更新的净值计算，但需要注意这个“当天”其实是境外市场的收盘时间。比如买美股QDII，实际成交价会比北京时间晚13小时左右，相当于延迟确认。

玩转QDII必看的4个关键点
1、时差要算准像买美股相关的基金，北京下午3点收盘时，美股其实还没开盘。这就导致申购当天的基金净值其实是按T+1日美股收盘价算的。比如周一15点前申购，实际用的是周二美股的收盘数据，周三才能查到确认份额。
2、汇率波动每天盯我有个客户去年配置某港股QDII，刚好遇上人民币汇率快速升值，虽然基金本身涨了3%，但折算回人民币反而亏了1%。现在他每季度会找我做汇率风险评估，必要时会搭配稳盈组合里的外汇对冲策略。
3、赎回到账特别慢大部分QDII基金赎回需要7-10个交易日，急用钱千万别选。之前遇到客户把买房首付款误投进去，最后耽误了签约，后来帮他转投安盈组合里的短债基金才解决问题。
4、费用比想象的高管理费和托管费之外，QDII还有换汇成本（约0.5%）。最近给客户配置的全球科技主题基金，年持有成本算下来比同类A股基金高1.2%，不过通过盈米基金的跟投服务可以享受费率8折优惠。

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发布于2025-10-16 19:35 广州

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资深赵经理基金

帮助3.9万好评551 入驻3年

您好！QDII基金（合格境内机构投资者基金）买入净值的计算要根据申购时间和时差来确定。
如果您在交易日下午3点前提交申购申请，一般会按照当天晚上公布的基金净值来计算份额。不过，由于QDII基金投资海外市场，存在时差，这个净值其实是海外市场前一个交易日的收盘价。比如，您在周一国内股市下午3点前申购QDII基金，它的净值是上周五海外市场的收盘价。
要是在交易日下午3点后提交申购申请，那就会按照下一个交易日晚上公布的净值计算份额。例如，您在周一国内股市下午3点后申购，净值是周二晚上公布的，对应周一海外市场的收盘价。

投资QDII基金需要重点留意以下方面：
首先是汇率风险，因为QDII基金以人民币计价，但投资海外市场，汇率波动会直接影响基金的收益。比如人民币升值，海外资产换算成人民币就会贬值，可能导致基金收益下降。
其次是海外市场风险，不同国家和地区的政治、经济、法律等环境差异很大，这些因素都会影响海外市场的表现。像某个国家突然出台不利的经济政策，就可能使当地股市大幅下跌，影响QDII基金的净值。
另外，QDII基金的交易时间和费用也和国内基金有所不同。交易时间受海外市场影响，赎回到账时间通常也比较长。而且，QDII基金的管理费和托管费一般会比国内基金高一些。

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发布于2025-10-16 19:35

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