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购买QDII基金的净值确认规则和普通A股基金有所不同，核心要结合国内交易时间和海外市场交易日双重维度来判断：
1. 若您在国内交易日的15:00前提交买入申请，会按照当日（T日）的净值计算，但由于QDII基金需参考海外市场收盘情况，实际净值通常要等到T+1日才能公布。
2. 若您在15:00后提交申请，会被视为下一个交易日（T+1日）的申请，此时需看T+1日是否为国内和海外市场的共同交易日：如果是，就按T+1日的净值计算；如果遇到其中一方休市，则顺延至下一个共同交易日。
针对您提到的周四下午3点后买入的情况，这笔申请会被归为周五的交易申请。如果周五国内和对应海外市场（比如美股、港股）都正常开市，就按周五的净值确认；如果周五是海外市场的节假日（如美国的独立日、感恩节），则会顺延至下一个共同交易日的净值。
为了更准确把握QDII的交易时机，避免因时间差导致的成本波动或交易延误，建议按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→输入叩富→获取专业投顾整理的QDII交易时间指南，同时还能查询当前额度充足的QDII基金清单，投顾会根据您的投资需求提醒最佳交易节点，帮您更高效地进行海外资产配置。此外，QDII基金的赎回到账时间通常比普通基金更长，一般为T+3至T+7个工作日，您也可以在APP内获取详细的到账时间说明。
1. 若您在国内交易日的15:00前提交买入申请，会按照当日（T日）的净值计算，但由于QDII基金需参考海外市场收盘情况，实际净值通常要等到T+1日才能公布。
2. 若您在15:00后提交申请，会被视为下一个交易日（T+1日）的申请，此时需看T+1日是否为国内和海外市场的共同交易日：如果是，就按T+1日的净值计算；如果遇到其中一方休市，则顺延至下一个共同交易日。
针对您提到的周四下午3点后买入的情况，这笔申请会被归为周五的交易申请。如果周五国内和对应海外市场（比如美股、港股）都正常开市，就按周五的净值确认；如果周五是海外市场的节假日（如美国的独立日、感恩节），则会顺延至下一个共同交易日的净值。
为了更准确把握QDII的交易时机，避免因时间差导致的成本波动或交易延误，建议按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→输入叩富→获取专业投顾整理的QDII交易时间指南，同时还能查询当前额度充足的QDII基金清单，投顾会根据您的投资需求提醒最佳交易节点，帮您更高效地进行海外资产配置。此外，QDII基金的赎回到账时间通常比普通基金更长，一般为T+3至T+7个工作日，您也可以在APP内获取详细的到账时间说明。
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发布于2026-6-4 11:16 上海
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深小黄顾问：
QDII基金买入净值以申请受理当日的收盘净值为基准核算
资深唐顾问：
非交易日或交易日15点后提交的买入申请，顺延至下一交易日处理
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