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选择红利指数基金不能单纯看短期排名，关键要找到和自己投资目标匹配的品种。比如是想拿分红现金流还是博估值修复？能持有3年以上还是半年就想换仓？想清楚这些，选基方向会更明确。
红利基金挑选三步法，新手也能避坑
1. 看策略本质
不是所有红利基金都一样——有的是纯高股息策略（比如中证红利），有的侧重煤炭银行等特定行业（比如红利低波）。比如中证红利指数前十大成分股有50%是能源和金融，这类基金在周期行业上涨时表现好，但遇到行业调整也可能跑输大盘。有客户去年跟风买了某能源占比高的红利基金，今年一季度因煤价下跌亏了7%，后来我帮他换到均衡型的深证红利指数，二季度就补回了跌幅。
2. 比超额收益能力
优先选有增强策略的指数基金。比如易方达中证红利ETF和西部利得国企红利指数增强，后者近3年通过量化模型跑赢基准指数14%。要注意的是，增强型基金的管理费通常比普通指数基金高0.3%左右。
3. 验资金效率
场外基金赎回通常需要T+3日到账，而ETF可以即时卖出。去年有位客户着急用钱，买的场外红利基金5天才到账，错过调仓机会，后来在我的建议下改用ETF联接基金，兼顾了分红和流动性需求。
从业10年经手过上百个红利策略配置案例，建议点击头像加我微信备注“红利”，免费领取《红利指数基金测评表》和3套搭配方案。对于没时间研究又想省心的朋友，可以关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单栏“跟投服务”，查看稳盈组合中采用的红利因子策略——这个组合将红利基金与全球资产搭配，近两年最大回撤比单买红利指数低40%。
发布于2025-10-16 16:11 广州
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