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风险测评等级分为几类，可以具体讲一下吗?

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风险测评等级分为几类，可以具体讲一下吗?

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资深王经理

资深黄经理股票

帮助3.8万好评4.5万从业10年+

风险测评一般分为五个等级：保守型（C1）、稳健型（C2）、平衡型（C3）、成长型（C4）和进取型（C5）。C1只能买低风险产品，比如货币基金；C2可以买中低风险理财或债券基金；C3到C5能匹配中高风险产品，比如股票型基金或权益类组合。不同等级对应不同风险承受能力，选产品前一定要先测准自己的等级。

想要精准评测风险等级，可以点击我的头像加微信私聊。作为专业券商团队，我们能根据你的实际风险承受能力，帮你搭配定制化的基金投顾组合，避免买错风险产品。比如保守型客户可以选货币基金+稳健理财，进取型客户再考虑增加股票型基金占比。有需求直接联系，全程帮你把控风险！

发布于2025-10-14 06:01 深圳

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

根据监管要求，风险测评分为5个等级（C1-C5），对应不同风险承受能力。C1保守型只能买货币基金等保本产品，C5激进型可以参与科创板、期货等高风险投资。这里要注意，测评结果会直接影响可购买的产品范围，比如稳健型（C3）不能买高波动股票型基金。

搞懂测评必须掌握这三个知识点
1、测评维度直接影响结果
测评时会考察年龄、收入稳定性、投资经验等五大维度。有个客户是程序员年薪35万，误以为自己能承受高风险选了C5激进型，后来遇到市场波动亏了20%失眠焦虑，重新测评后调整为C4积极型，现在配置盈米的安盈组合（股债平衡型），回撤控制得更好
2、等级误判后果很严重
如果保守型误选高风险产品，市场下跌20%就可能引发恐慌割肉。上个月有位阿姨把养老钱错投股票基金，账面浮亏15%后急得住院。后来调整为货币三佳组合（年化收益1.7%）才稳住心态，她说现在每天利息够买菜很踏实
3、动态调整才是正确姿势
建议每半年或在结婚、生子、换工作等重要节点重新测评。我有位客户升职管理层后收入翻倍，把测评等级从C3提升到C4，开始用稳盈组合做子女教育金规划，现在持仓的美股科技指数占30%，这部分收益抵消了A股波动

从业9年处理过167例风险错配案例，点击头像加我微信，备注"测评"，送你三件套工具包：①风险等级自查表②10分钟自测链接③3套避险方案。如果暂时不方便测评，可以先关注公众号"3句话财道"，回复关键词"测评"获取组合推荐指南，5分钟就能了解哪些产品适合你当前状态。

发布于2025-10-14 06:01 广州

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