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风险测评怎么填比较好，想问一下高手

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风险测评怎么填比较好，想问一下高手

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资深王经理

资深顾问胡股票

帮助6.5万好评5.5万从业10年+

风险测评一定要根据真实情况填，别为了买高风险产品乱选答案。填写时注意三个关键点：第一，收入别只算工资，要把稳定的兼职、理财收益都算进去；第二，亏损承受别逞强，比如跌20%就吃不下饭的，千万别选能接受30%以上亏损；第三，投资经验从实申报，刚入市的朋友别为了面子选3年以上。最后记得产品选择倾向要匹配测评结果，保守型别硬选股票型基金。

测评表背后是为你匹配适合的产品，乱填可能导致亏到肉痛。我是十大券商专业顾问，可以帮你解读测评结果，结合资金量、投资目标定制方案。测评结果不同可选的基金、理财组合完全不同。觉得有用点个赞，点我头像加微信领《风险测评避坑指南》，手把手教你填出最适合自己的答案！

发布于2025-10-12 02:34 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

做风险测评最重要的是真实反映你的投资需求和承受能力，这直接关系到后面推荐的产品是否适合你。很多人以为填"激进型"就会获得高收益，结果遇到市场波动反而拿不住。其实要重点看三个维度：这笔钱能放多久、最多能接受亏多少、是否有过投资经验。比如家里有老人要存看病钱，这种必须保本的钱就算你能承受风险，也应该选保守型。

填风险测评要注意这3点
1、时间和目标要匹配
半年内要用的钱别勾选"3年以上"，想存教育金就如实填长期投资。之前有个客户把买房首付填成"可承受50%亏损"，我帮他改成"保守型"后配置安盈组合，用债基和指数基金混合持仓，既保住本金还赚了4%收益
2、亏损承受别硬扛
测评里"最多能接受多少亏损"是必考题，千万别为了买产品而虚报。建议用过去真实经历判断：比如股票账户最多亏过20%就失眠，那最高选"稳健型"。有个客户之前谎报承受力，结果买的混合基金波动时扛不住，后来我们根据他真实情况调整成稳盈组合，持有半年心态稳多了
3、经验别虚构
没买过股票就别强行选"丰富经验"，系统会根据你的选择推荐对应风险等级产品。新手填"小白"反而能匹配到更适合的入门策略，比如货币三佳组合+T+1灵活取用，年化1.7%比活期高3倍，还免手续费

从业10年帮370+客户把关过风险测评，点我头像私信"测评"，送你《风险匹配指南》+免费1对1测评分析，帮你避免"高风险低承受"的错配问题。如果想先了解基金组合风险等级分类，关注公众号"3句话财道"，点击底部菜单栏"跟投服务"，10分钟就能看到每种组合对应的风险测评要求。

发布于2025-10-12 02:34 广州

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