分享
注册
1分钟入驻>
+微信
做风险测评时最重要的就是"如实填写"，这和体检一样，不要因为想选更多产品就故意拔高风险等级。最近有个客户为了买股票型基金虚报能承受30%亏损，结果遇上市场波动连觉都睡不好，最后还是调整成了保守配置。
具体来看填写的关键点：
1. 职业收入直接影响抗风险能力。比如稳定工作的公务员可以适当选稳健型，餐饮个体户受疫情影响大要选保守型。之前有开火锅店的老板填错收入数据，结果在休市期间遇上暂停营业，急需用钱不得不低价卖基金。
2. 投资经验不是刷存在感的地方。刚接触理财的新手即使看过几本书，也建议从"1年以下"选起。有位退休教师刚开始填了5年经验，结果跟风买了科技基，浮亏10%就天天心慌。
3. 资金用途千万要诚实。明明是半年后要用的首付款，别为了买私募选"3年以上不用"。之前处理过最扎心的案例，就是客户瞒报资金用途买了封闭基，结果亲人生病用钱时无法赎回。
从业10年处理过400+份风险测评，现在点击我的头像加微信，可以领取你的专属《风险承受力解析手册+产品匹配速查表》。这周刚有位宝妈按手册调整配置后，用货币三佳做短期储备，日富一日攒教育金，睡得安稳还多赚了台婴儿车钱。觉得这个避坑指南有用就点个赞，我给你发电子版。
发布于2025-10-2 08:08 广州
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
1次分享
追问
踩 
举报
1776
电话咨询
咨询
17376481806 
