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你好，600万资金兼顾稳健与部分高收益的配置，核心是“核心稳健+补充增强”，同时保留流动性缓冲，平衡风险与收益弹性。
从搭配逻辑来看，核心占比超半数，其中债券类资产近十年年化收益稳定在3%至4%区间，为组合提供基础收益支撑；货币及短期理财类资产年化收益约2%至4%，平衡流动性与收益稳定性。补充增强层占比约四成，权益类资产中宽基指数长期年化收益可达8%至12%，主动管理类产品年初至今涨幅中位数为18.5%，贡献收益弹性；另类资产中相关品类年化分派率在4%至6%之间，且与传统资产相关性较低，有效分散组合风险。流动性层占一成，短融类资产年化收益约2%至3%，支持快速变现以应对突发需求或把握加仓机会。
从收益与回撤表现来看，预期年化收益可达到6%至8%，核心稳健层贡献3%至4%基础收益，补充增强层补充3%至4%超额收益。
参考历史回测，类似股债平衡策略年化收益约17%时最大回撤可控制在9%左右，当前组合通过资产分散配置，最大回撤可控制在15%至20%区间，适配追求稳健同时希望获取一定收益弹性的需求。
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发布于2025-9-17 11:19 上海
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