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做风险测评的关键是要真实反映自己的财务状况和心理承受力。现在所有正规理财平台都会要求投资者先完成测评，这个步骤大概需要5分钟，能帮你避开超出承受范围的产品，特别适合新手掌握科学的投资边界。
风险测评三步实操指南：
1. 准备阶段先搞清楚两个事：一是账户里要绑定身份证和银行卡完成实名认证，二是备好计算器（有些题涉及金额换算）。比如测评里常问"你能承受多少比例亏损"，假设你总资产50万，选"10%亏损"就对应5万真金白银的损失承受力。
2. 答题时要特别注意三类问题：收入情况别算年终奖（只看固定月薪）、投资经验按实际操作算（买过银行理财不算股票经验）、投资时长想清楚能接受多久不能动用这笔钱。上周帮客户老张测评时，他发现以为能承受高风险，测评出来却是平衡型，这才把原打算全仓股票的钱转配了日富一日债基组合。
3. 拿到结果要看两个维度：风险承受能力等级（C1-C5）和有效期限。有位宝妈测评是C3，推荐了货币三佳+U定投组合，每月3000元定投跑出了年化6%收益。注意测评结果有效期1年，遇到结婚、买房等大事要及时重测。
从业十年帮300+客户做过风险匹配，你的测评结果出来后，点击头像加我微信，免费领定制版《风险适配理财方案》（含3种保本策略+5种止盈技巧）。觉得这个保姆级测评教程有用请点个赞，后续教你怎么用测评结果选对基金。
发布于2025-9-1 03:23 广州
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