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根据最新规定，风险测评的有效期是1年，这就好比每年要更新身份证有效期一样重要。比如上周有位客户想追加基金投资，结果发现去年的测评过期了，必须做完新测评才能交易，这说明有效期是直接关联到投资权限的。
做风险测评要注意这几个关键点：
1、定期更新才不吃亏：超过1年没做测评，就像驾照过期还开车，买理财产品都会被系统拦截。最近遇到客户张姐，去年测评是保守型，今年升职后收入翻倍，重测后升级成了平衡型，现在能选的理财产品种类直接多了一倍。
2、真实填写才有价值：千万别为了买高风险产品乱填选项，这就跟医生问诊时隐瞒病情一样危险。之前有位大叔把月收入3万写成10万，结果熊市来了天天失眠，后来按实际重新测评配置债基+货基才稳下来。
3、资金安排要配套：测评结果要跟账户里的钱匹配着用。比如测出是稳健型，我会建议把日常要用的钱放盈米货币三佳组合，既能每天赚收益又不影响随时取用，剩下的再按比例配置日富一日债基组合。
从业十年的经验告诉我，每个人在不同阶段的风险承受能力都在变。点击右上角加我微信，送你专属资产配置礼包，包含最新的风险测评工具和对应产品组合方案。如果回答帮到你请点个赞，现在联系还能领取个性化调仓建议哦。
发布于2025-8-23 07:22 广州
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