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债券基金的估值主要看两个层面：一是持仓债券的市场价格与内在价值的关系，二是基金整体净值是否处于合理区间。市场利率上行时，现有债券价格会下跌（新旧债券利差导致老债贬值），此时基金估值可能走低；信用债如果发行人评级下调，对应的债券价格也会缩水。这时候要注意查看基金持仓的债券久期——久期越长的债券对利率变动越敏感。
实际操作中可以看基金季度报告里的“持仓债券平均到期收益率”，横向对比同类产品。比如某短债基持仓平均收益率3.5%，而市场新发短债普遍4%，说明持仓债券估值偏高。但债基本身有票息打底，短期波动不用太慌，持有半年以上较容易熨平估值波动。
需要具体诊断持有的债基估值水位的话，可以帮你查穿透持仓，结合当前利率走势给出调仓建议。点击右上角联系，提供国债、城投债、同业存单等不同券种的配置方案，还能申请专属申购费率折扣，比银行渠道省0.6%手续费。
发布于2025-8-13 00:20 广州
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