您好，对于2000万资产的家族传承规划，确保财富顺利传承给下一代需要综合多方面进行考量，以下是一些建议和我们盈米基金叩富团队的相关方案。

首先，在资产配置上，我们可以采用多元化的方式，分散风险并追求稳健增值。
1. 偏债券基金【叩富安盈组合(R2)】：作为财富“压舱石”，它以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报。我们会将绝大部分（最高可达100%）资产配置在债券、货币基金等低风险资产上，目标是通过严格控制组合的回撤和波动（目标最大回撤4 - 6%），实现相对稳定的回报，适合作为家族财富的稳定基础部分。
2. 偏指数基金组合【叩富稳盈组合(R3)】：这是财富“增长器”。我们以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，通过长期持有优质资产，获取可观的复合收益，实现财富的长期增值，为家族财富的增长提供动力。
3. 指数 + 行业基金定投组合【叩富定盈组合】：是每月现金流“导航仪”。它聚焦沪深300、中证500等宽基指数、恒生科技、智能车等行业指数，通过不定时不定额独创定投的方式，也就是我们主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号。每次发车，我们会根据市场情况决策当前哪些方向可以买，仓位怎么分配，或者哪些方向高估了需要止盈，平滑市场波动风险，长期分享经济增长红利。

除了基金组合配置，还可以考虑一些法律层面的保障措施，比如设立家族信托。家族信托可以按照您的意愿对资产进行管理和分配，确保财富按照您的规划传承给下一代，同时可以避免一些潜在的财产纠纷。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力和丰富的经验。团队核心灵魂人物何剑波，清华大学本硕连读，拥有18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊市场考验，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会，负责最终投资决策，包括直播路演、组合调仓、宏观策略解读等。徐国兴作为团队负责人，长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，把投顾、投研流程拆解成可复用的AI工作流，用数据和模型把何剑波的投资框架输出给不同风险偏好的客户。

您可以将大部分资金（例如1000万）配置到【叩富安盈组合】保障财富的稳定，500万配置到【叩富稳盈组合】追求长期增值，剩下的500万可以通过【叩富定盈组合】进行长期布局，并且可以每月拿出一定比例的资金持续投入【叩富定盈组合】。同时，考虑拿出一部分资金设立家族信托。

如果您想进一步落实方案，您可以右上角加我微信，我们的专业团队会根据您的具体需求和家族情况，为您量身定制更详细的家族传承规划方案，并且为您提供长期跟踪调仓服务，确保财富顺利传承给下一代。您也可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资信息和服务。

发布于2025-8-12 09:18