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什么是融资融券？融资融券具体怎么操作？

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融资融资融券

什么是融资融券？融资融券具体怎么操作？

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郭誉

资深杨顾问资深杨顾问股票

帮助6424 好评357 知无不言

您好，很高兴回答您的问题。

融资融券是一种金融交易方式，允许投资者通过借入资金或股票来进行交易。具体来说：

融资（Margin Trading）：融资是指投资者向券商或金融机构借入资金，用于购买股票或其他证券。融资交易允许投资者在不持有足够现金的情况下参与市场交易，并可以通过杠杆放大投资收益，但也增加了投资风险。

融券（Securities Lending）：融券是指投资者向券商或金融机构借入股票，以便进行卖空交易。融券交易允许投资者在看跌时候可以通过卖空股票获利，但同时也面临股票价格上涨时的损失风险。

融资融券的具体操作步骤如下：

选择券商或金融机构：首先，投资者需要选择一家提供融资融券服务的券商或金融机构。

开通融资融券账户：投资者需要向选择的券商或金融机构提交融资融券开户申请，并根据要求提供相关资料。

资金或证券转入账户：完成开户后，投资者需要将足够的资金转入融资融券账户以进行融资买入或融券卖空操作。

下单交易：在账户资金或证券到位后，投资者可以通过券商提供的交易平台进行融资融券交易。具体操作包括选择交易品种、输入交易数量和价格、确认订单等。

持仓管理：投资者需要定期监控自己的融资融券持仓情况，根据市场变化及时调整持仓。

结算与交割：融资融券交易的结算与交割由券商或金融机构负责，投资者需要按照规定的时间完成资金或证券的结算交割。

在进行融资融券交易时，投资者需要充分了解相关的交易规则和风险，合理控制仓位和杠杆，以规避潜在的风险。

以上就是我的介绍，如果您这边还有问题需要咨询可以点我头像加我微信，24小时在线。

发布于2024-6-3 11:28 福州

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向经理向经理股票

帮助4.3万好评1490 服务贴心

你好，融资融券是指投资者向证券公司提供担保品，借入资金买卖上市证券的行为，简单点来说就是借钱买股或者借股卖钱。投资者开通两融业务需要满足（1）交易账户满足6个月（2）交易前20个交易日日均资产50万及以上市值要求。不满足条件的也可以通过介绍正规三方搭档融资操作股票。

融资融券属于杠杆交易存在较大的风险，交易佣金可以跟客户经理协商调整。融资融券风险比普通股票交易风险更大！所有券商开通条件都一样！点击头像交流更多司利率5%！

发布于2024-5-8 13:43 成都

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张经理张经理股票

帮助10万+ 好评869 从业5年

融资融券又称证券信用交易，符合条件的投资者才能参与的。接下来是两融开通条件：
1、办理开户前20个交易日日均金融资产在五十万以上
2、开通两融必须拥有半年的交易经验
3、依据实际情况填写风险测评，满足风险评级要求，积极类型或进取型
炒股费用低至行业成本价支持量化！利率低至5以下！

发布于2023-10-25 13:47 上海

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一对一

资深刘顾问资深刘顾问股票

帮助10万+ 好评2894 从业4年

20个交易日日均50万和半年交易经验的条件，这个利率公认是低价4.99%，限时特价给到您。

发布于2023-8-21 14:38 杭州

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一对一

陈经理陈经理股票

帮助7.8万好评289 专业满分

融资是向证券公司借现金去买入股票；融券则是向证券公司借股票转而卖出的交易行为。证券账户上面必须要有50万的资产和6个月的交易经验才能开通，我们这边调利息灵活，低于5%个点，佣金更低！

发布于2023-8-14 14:48 北京

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首席颖经理首席颖经理股票

帮助5.7万好评609 入驻5年

您好！融资融券是指客户向券商借款购买证券或借进证券出售的一种交易行为。低利率账户都是需要联系线上客户经理给您办理的，融资融券分为看涨或看跌，即为融资或融券。我司融资融券利率4.99%

发布于2023-7-27 14:56 南京

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元经理元经理股票

帮助10万+ 好评312 入驻5年

您好，融资融券就是向证券公司借钱借券炒股，融资融券开通条件：资产20日日均50万，6个月以上股票交易经验，评估风险承受能力。融资融券的要求：有半年以上的股票交易经验，普通账户内50万以上的20日日均资产，证券账户的风险等级为C4及以上，融资融券开户前要进行融资融券征信，征信通过后在可以去办理融资融券账户。我司利息行业领先，4.99%.5利率即可享受，不妨了解一下。

发布于2023-7-21 15:31 无锡

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资深富经理资深富经理股票

帮助10万+ 好评612 入驻7年

信用证券账户是投资者为参与融资融券交易向证券公司申请开立的证券账户。我司两融账户利率低至4.99，欢迎咨询

发布于2023-7-12 16:59 重庆

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一对一

资深张经理资深张经理股票

帮助3.8万好评143 从业5年

融资融券就是向券商借钱炒股，借券卖出，加了一倍的杠杆来操作，风险加倍收益加倍。办理两融要满足的50万资金与半年交易经验操作。股票交易的佣金我们这边开户就是成本价，利率低至5以下！

发布于2023-5-31 17:59 成都

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梁经理梁经理股票

帮助10万+ 好评1760 响应及时

融资融券就是借钱炒股。两融帐户开户条件是：20个交易日日均资产50万，半年的投资经验。两融交易收费费用主要有佣金和利息，可以提出调低佣金和利率来节省您的交易成本。我们这边佣金、利息低到你想不到~具体欢迎详询

发布于2023-5-30 16:44 广州

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一对一

李经理李经理股票

帮助3.2万知无不言经验丰富

两融就是股票杠杆的衍生投资账户，融资融券佣金和利息方面一般会按照资金量和交易量来协商是需要您开户后满足20日日均50万和半年经验就行了的。信用账户利率每家是不同的，我公司一向比其他券商低！去券商现场开通。开户即可享受成本价佣金，成本价利率！

发布于2023-5-12 14:00 阿坝

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一对一

资深杨经理资深杨经理股票

帮助1.1万好评6988 从业4年

您好！很高兴为您解答：

融资融券就是向券商借钱来炒股，一般借资比例是1：1。您需要满足20日日均资产50万就能开通我司两融，两融的利率是年利率来，然后按照实际使用天数来计算扣除的，我司两融利率季度新政策，佣金低至成本价，利率低至5！
以上就是我的介绍，如果有什么不清楚的请点我头像添加微信，24小时在线，一对一服务。

发布于2023-5-8 15:58 重庆

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一对一

资深言经理资深言经理股票

帮助1963 从业3年服务贴心

两融是有展期的要求的，一般是半年开两融20日均50W的要求，两融最高5.0，电脑端可以办理张顾问是券商小伙伴对比的标杆费用，一直盼的服务也相当棒。

发布于2023-4-27 11:20 成都

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一对一

董经理董经理股票

帮助4.2万行业top 响应及时

您好：融资融券又称证券信用交易，简单的讲就是投资者向证券公司提交现金或证券作为担保物后，可以从证券公司那借入资金买股票或借入股票来卖出，融资融券规则是:1、开通前账户需要满足至少半年的交易经验。2、开通前账户最近的20日日均资产要不少于五十万元。我司是少数可以办理线上融资融券开户的券商，融资利率5.0以下。股票开户联系我，上市券商正规可靠。全佣开户，支持同花顺、雪球、通达信、大智慧等，提供智能条件单，量化交易（QMT/Ptrade)

发布于2023-4-3 09:37 宁波

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小橙说鲤财小橙说鲤财股票

帮助1.5万好评1.1万响应及时

您好，股市中融资融券就好比信用卡，在你需要的时候可以随时用，不用放着就行。融资融券的收费方式是融资买入或者融券了才收费，收费是每天计费，按月计提。我司股票佣金优惠到成本，上市老牌券商，双A评级，支持量化交易，7*24小时，随时随地无资金限制，免费开户！

发布于2023-3-2 14:37 佛山

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资深李顾问资深李顾问股票

帮助6.1万知无不言经验丰富

两融线上办理可以节约很多时间，要半年的交易经验和50万的资产。

线上流程如下：打开电脑登录-信用账户开户条件自动效验-两融交易风险揭示-两融业务知识测试-身份确认-收到视频审核通过的短信后-绑定信用户三方存管。

两融费用可以做到5.0%以内的券商中，我司是唯一一家可以线上开户的。

发布于2023-2-28 14:44 沈阳

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一对一

资深顾问小晨资深顾问小晨股票

帮助1297 好评2492 专业满分

您好，融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。简单说就是借钱炒股，不过要注意的是放大的资金来炒股其实风险和收益都是相应增加的，所以现在开融资融券也是有一定的条件要求的，两个基本要求是：
一：融资融券20日日均50万，这个是是一个验资的过程，达到条件才可以的。

二：要求半年的投资经验，从第一笔的证券交易到现在为止达到半年以上才可以。

满足要求之后带上身份证和银行卡临柜办理即可，开通后在自己的信用账户内进行操作交易就行了。

现在券商的融资融券利率各大券商都是不一样的，利率差异也比较大，用户在办理融资融券前最好是咨询好再开通，不然长期的成本差异是比较大的。

要注意的是;一个人最多可以开通一个融资融券账户。

如有更多融资融券或者股票开户的相关问题，欢迎在线咨询。

发布于2023-2-3 20:42 无锡

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一对一

资深孔经理资深孔经理股票

好评2209 从业6年服务贴心

您好。融资融券本质是借券商的钱和券办自己的事情。

融资融券主要功能

融资买入：看涨方向加杠杆扩大收益

融券卖出：看跌方向做空创收益，增加盈利模式

T+0：当天可以先卖出后买入，实现日内收益

担保融资：可以最高支持融出不超过股票市值30%的现金，可转出账户随意使用

融资融券主要功能菜单说明

【担保物划转】：将股票在普通账户和信用账户之间划转

【担保物买入】：用自有资金买入股票，等同于普通账户【买入】

【担保物卖出】：卖出自有股票，等同于普通账户【卖出】

【融资买入】：借用证券公司资金买入股票，限买入两融标的股（两市共计2200只，具体标的请查看行情软件——融资融券板块）

【卖券还款】：卖出股票并还款，若卖出金额大于借款金额，多余部分将留存为现金。

【直接还款】：直接用账户中的现金偿还借用证券公司的资金

【融券卖出】：借证券公司的股票卖出，股票下跌可以获利，限卖出两融标的股（两市共计2200只，具体标的请查看行情软件——融资融券板块）

【买券还券】：买入证券偿还借用证券公司的股票，平掉看空的仓位

【直接还券】：直接将自有证券偿还给证券公司

融资融券策略应用

一、融资融券资金套利：
策略简介：手上有固定投资项目年化收益率大于8.6%的投资者，可以在不减少股票仓位的情况下套出部分资金（建议套取资金比例少于50%），用于套取8.6%年息以上部分的固定收益。

案例：王先生炒股资金约800万，此时生意上的朋友需要借用资金，年息12%，约定借用一年时间，用厂房设备做抵押，安全性很高。王先生希望出借300万资金获取固定利息，但又不减少股票的操作资金。
操作：1.普通股票账户卖出股票获得300万现金转出。

2.将剩余股票（市值500万）转入信用账户，并融资买回原被卖出的同样数量股票。

3.套取无风险息差，年化套利收益为（12%—8.6%）*300万=10.2万

二、从融资融券额度中套现（担保证券融资）：

假设您账户资产100万（满仓股票），信用总额度100万，（不计交易手续费、利息等费用及买卖价差和折算率），要套现，请依据以下步骤（需提前开通当天负债更新权限）：

第一步：【融券卖出】融券卖出价值33万元的标的证券，融券负债33万；

第二步：【融资买入】融资买入相同数量的同一标的证券，融资负债33万；

第三步：【现券还券】将融资买入的标的证券以现券还券的方式偿还融券负债，账户显示总负债33万元，融券卖出资金33万解冻。

第四步：融券解冻的33万资金客户可以于第二天将资金转出。

经测算，您可以通过此项操作获得原账户资产1/3的可取资金。

适合情形：

1、客户长期持股被套，缺钱补仓，但是持仓股票不是标的证券股票；

2、客户满仓，缺钱需要临时周转。

注意事项：

融券卖出和融资买入的标的证券最好选择沪市ETF，原因有四点：

第一，沪市ETF可以当天现券还券；

第二，ETF波动较小，避免交易过程中的差价亏损；

第三，ETF库存可融券量多，交易量大，容易成交；

第四，ETF交易不收印花税，降价成本。

三、融资买入非标的证券

假设您现在账户有100万资产（满仓股票），申请的信用总额度也是100万，（不计交易手续费、利息等费用及买卖价差和折算率）。这时您看中某只非标证券，想融资买入，又不愿卖出您手头有的股票。通过以下操作，您可获取50万元的融资买入额度：（需提前开通当天负债更新权限）

第一步：【融券卖出】融券卖出价值50万元的标的证券，融券负债50万；

第二步：【融资买入】融资买入相同数量的同一标的证券，融资负债50万；

第三步：【现券还券】将融资买入的标的证券以现券还券的方式偿还融券负债，账户显示总负债50万元，融券卖出资金50万解冻。

第四步：融券解冻的50万资金您就可以当日以普通买入的方式买入非标的证券了。

四、波段做空策略：

2013年一季度末，王女士收到研究所关于钢铁行业的研究分析报告。报告指出：2013全年，中国国内依然面临钢铁产量过剩困境，维持行业中性评级。

基于基本面继续恶化的判断，王女士希望寻求某钢铁股的做空机会。当时600629攀钢钒钛处于3.5元价格附近，经分析其PB相对其他钢铁股处于高估状态，且整体趋势向下，

故在3月27日融券做空600629总计10万股，均价3.5元，负债35万元（3月26日出现断头砸刀），后市经过波段持股，于7月3日买券还券，均价2.4元，归还负债并扣除利息和买卖手续费后共计盈利10.5万元，盈利幅度33%。

五、融资融券T+0交易（需提前开通当天负债更新权限）：

在普通交易中，投资者当日买入的股票只能在下一个交易日卖出（俗称T+1交易），这种交易方式具有隔夜风险，而通过融资融券交易可以降低这类风险，实现股票的T+0流转。有些投资者看涨个股，此时资金已经被其他股票占用，在普通交易中往往会错过买入机会，而通过融资融券交易可以解决这个问题，并实现资金的T+0流转。

融资融券交易中，投资者在信用账户可以执行的操作指令主要包括担保物买入、担保物卖出、融资买入、卖券还款、融券卖出、买券还券、直接还款和直接还券等8种方式，通过这些指令，投资者实现了担保物的买与卖，融资的买与卖、融券的卖与买、以及资金证券直接偿还等4类证券与资金的流转操作。

六、融资资金的T+0流转技巧

策略简介：投资者信用账户中以证券作为担保,T日计划买入标的股票但自有资金不足，且也不愿意承担融资负债。该投资者可以先融资买入标的股票，然后采用卖券还款指令卖出担保证券归还融资负债，从而实现融资资金在当日T+0流转，盘后不产生融资负债。

七、看涨股票的T+0流转技巧

策略简介：投资者判断某个股票T日具有上涨趋势，但不能确定下一个交易日的走势，需要在当日低点买入股票，高点卖出锁定收益。如果该投资者信用账户中以资金为担保，则可以在低点担保物买入看涨股票，当日在高点融券卖出同样数量的该标的股票，然后采用直接还券指令将担保物买入的股票用于归还融券负债；如果该投资者信用账户中以证券为担保，则可以在低点融资买入看涨股票，当日在高点融券卖出同样数量的该标的股票，然后采用直接还券指令将融资买入的股票用于归还融券负债，并在下一个交易日采用直接还款指令将融券卖出所得资金用于归还融资负债。

八、看跌股票的T+0流转技巧

策略简介：投资者判断某个股票T日具有下跌趋势，但不能确定下一个交易日的走势，需要在当日高点卖出股票，低点买入锁定收益。该投资者可以在高点融券卖出看跌股票，当日低点采用买券还券指令买入证券归还融券负债。

T+0风险控制和操作关键点

市场风险：

T+0交易技巧不是无风险套利策略，其作用是降低融资融券利息费用，锁定投资收益。在投资中使用该技巧时，对于个股的选择也是依赖于投资者的判断和各种类型的选股择时方法，需要承担相应市场风险。

仓位控制：使用T+0交易技巧时，对于融资融券的仓位选择，投资者需要根据自身风险控制能力和投资能力量力而行；其次在操作中不能超过融资融券额度，特别是看涨股票的T+0流转需要提前预留足够的融券额度，防止这些交易技巧无法实施。

以上是对融资融券的探讨及具体操作策略，更多实战投顾资讯、脱水研报及小密圈材料领取，欢迎加微信好友，现在加入，更有无门槛两融费率不高于4.99%，专项活动费率更优惠至4.5%。开启新投资体验，祝您投资顺利！

发布于2022-10-31 16:00 常州

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