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发布于2025-6-11 17:39 广州

你好，国债逆回购是一种安全性高、收益稳定的短期投资方式，以下是一些常见的操作技巧及原因：

一、选择合适的交易时间

1.月末、季末、年末：这些时点通常是资金紧张时期，市场利率会因资金供需失衡而上升，国债逆回购的收益率也会随之提高。

2.新股发行日：新股发行会吸引大量资金参与申购，导致市场资金面紧张，国债逆回购的收益率也会相应上升。

3.节假日前：例如春节、国庆等长假前，资金需求增加，逆回购收益率往往较高。

二、合理选择逆回购期限

1.短期品种：1天、7天、14天等短期品种较为活跃，流动性好，适合短期闲置资金。在资金紧张时期，短期逆回购的收益率上升幅度通常较大。

2.长期品种：如果投资者有较长时间闲置资金，可考虑选择3个月、6个月等长期品种，但需注意长期品种的收益率波动相对较小。

三、利用“周四魔法”

周四进行1天期国债逆回购，资金实际占用天数为3天（周五、周六、周日），但利息按3天计算，可获得更高的收益。

四、关注市场动态

1.资金面变化：密切关注央行的货币政策操作、市场资金供求关系等。例如，央行通过逆回购投放流动性时，市场资金面相对宽松，逆回购收益率可能下降。

2.利率走势：国债逆回购收益率与市场利率密切相关。当市场利率上升时，逆回购收益率也会上升。

五、合理规划资金

1.避免长期占用：国债逆回购是一种短期投资工具，资金占用时间较短。投资者应根据自身资金需求，合理安排投资期限，避免因长期占用资金而影响资金的流动性。

2.分散投资：可以将资金分散投资于不同期限的逆回购品种，降低单一品种的风险。

六、注意手续费

国债逆回购的手续费较低，但仍需关注。例如，上交所的1天期逆回购手续费为每10万元1元。在计算收益时，需扣除手续费以确定实际收益。

七、为什么这些技巧有效

1.资金供需关系：国债逆回购的收益率受资金供需关系影响。资金紧张时，资金需求方愿意支付更高的利息，从而提高逆回购收益率。

2.时间价值：利用节假日或周末等时间差，增加资金的实际占用天数，可提高收益。

3.市场规律：市场在特定时期（如月末、新股发行日）会出现资金紧张的规律，这些规律为投资者提供了获取更高收益的机会。

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发布于2025-6-11 17:48 北京