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请问基金的净值是什么意思？

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资深赵老师

一对一

资深赵老师基金

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官方评定为【优质回答】

您好，基金的净值是指每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额，你可以看作是一份基金需要花多少钱去购买。

基金是有三种价格：分别是单位净值，累计净值以及复权净值。单位净值代表的是基金当天的价格，这个价格每天会更新一次，每天也只有一个价格展示，累计净值是在单位净值的基础之上，加了一个现金分红，而复权净值就是在单位净值以及现金分红的基础之上又加了一个分红再投。

在买基金的时候，可以选基金净值低的时候买入，可以拉低成本，但是要注意基金净值的高低不能作为投资的买卖依据，因为基金的价格是没有上限的，除去分红等情况，只要基金在不停的赚钱，它的净值也就是价格就会一直上涨。

以上是我的回答，投资者在操作过程中可能会遇到各种各样的问题，有需要可以添加我的微信

发布于2022-5-16 18:46 广州

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资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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一对一

理财宫老师基金

帮助6.4万好评3万入驻4年

您好，基金净值是指买入每一份基金的价格

单位净值

单位净值：就是这一只基金当前的净值，每一天的净值都会在下一个工作日更新。比如：当前的这一只基金单位净值为1.0000，1000元就能买入1000份，当前的这一只基金单位净值为2.0000，1000元就只能买入500份。

累计净值

累计净值：就是这一只基金从开始成立到现在总体的净值。说到这有人就会问，为什么有些基金单位净值和累计净值一样，有些又不一样。这是因为有些基金每年都会分红派息，分红后单位净值就会降低，还有一些基金到了一定的净值后会折算，折算后的单位净值就会降低，但是累计净值是不变的。

以上就是我的回答，希望对您有所帮助。如果想了解更多关于基金的投资方式，可以添加微信与我联系，进行一对一解答。

发布于2022-5-19 15:51 南京

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资深安经理基金

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您好，基金净值通常指的是单位基金资产净值，简称为“单位净值”。单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：

单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金份额总数

其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总数。

基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个交易日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的单位净值。由于基金资产净值总是随市场的波动而变动，所以单位净值也会不断变化，它反映基金当前的价格，基金的申购或赎回交易就按照这个价格执行。

希望以上我的回答对您有所帮助，如果您还有问题或者想了解更多的基金投资相关知识欢迎加我微信，可以一对一指导答疑。从0到1打造你的基金投资知识体系

发布于2022-6-1 15:22 北京

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