基金复权净值是什么意思?基金复权净值与基金净值有什么差异?
发布时间:2020-12-14 17:14阅读:984
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(1)基金复权净值
基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值,从而对基金净值进行了复权还原。
他的意义在于,它统计出了分红在投资的收益。我们以著名的兴全趋势基金(代码:163402)为例,截至2017年7月10日,这只基金单位净值为1.0618元,累计净值8.9489元,但复权累计净值达到了12.634元。也就是说,若基金分红后不把现金取出,而是选择红利再投资,投资者持有的每份基金,可以多获得高达3.685元的收益。
通俗的来讲基金复权净值收益就如同利滚利,在拿到分后以后不变现而是持续投入。
仔细想一下就会明白,在比较基金的历史业绩时,基金净值的参考意义并不是很大,更有参考意义的基金的累计净值。但再分析一下,累计净值没有考虑分红因素,并不代表分红分掉的部分不是投资者已经拿到手里的收益。在计算基金的历史业绩时,也应该把这些分红因素考虑进去,这就是采取基金复权净值作为参考的原因。
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