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基金定投是怎么算收益的

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基金基金定投

基金定投是怎么算收益的

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首席陈经理

首席陈经理首席陈经理股票

帮助4975 好评2629 入驻3年

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您好，基金定投（定期定额投资）的收益计算通常是基于投资者在不同时间点买入的基金单位净值和最终卖出时的基金单位净值。下面是计算基金定投收益的基本步骤：

1. 计算每次定投的份额：每次定投的金额除以对应购买时的基金单位净值，得出每次购买的份额。
2. 累计份额：将所有定投月份的份额相加，得到总的定投份额。
3. 计算平均成本：总投入金额（所有定投金额之和）除以总定投份额，得到平均成本。
4. 计算最终收益：赎回或卖出时的基金单位净值减去平均成本，然后乘以总定投份额，得到的就是总收益。
实际情况中，还需要扣除赎回费、管理费、托管费等费用。

如果还有不懂的问题，可以添加微信或电话咨询。我会及时为您免费答疑解惑并提供低佣金费率账户，为您一对一服务~

发布于2024-6-13 09:09 南京

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安经理安经理股票

帮助10万+ 好评982 从业5年

您好，可以右上角咨询为您讲解。开户关键看谁家的交易佣金低点，佣金是投资者在委托买卖股票成交后按成交金额一定比例支付的费用，具体多少得要看你找哪家券商。股票开户只能是本人亲自办理，需要进行视频双向认证。佣金可以谈，直接给到您成本价。可以咨询我获取佣金价。

发布于2024-6-13 09:10 深圳

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小鹿经理小鹿经理股票

帮助10万+ 好评5821 入驻3年

基金定投的收益一般使用定投收益率来进行计算。定投收益率的计算公式如下：

定投收益率 = （期末总资产 - 累计投入成本） / 累计投入成本

假设你从2012年4月1日开始每月定投1000元，截止到2022年4月15日共投入121期，累计投入成本为121000元，期末持有总资产为137726.21元。

那么，定投收益率 = （137726.21 - 121000） / 121000 = 0.1382，即13.82%。

需要注意的是，定投收益率是根据期末总资产和累计投入成本来计算的，不考虑交易费用和其他成本。此外，定投收益率的计算结果仅供参考，实际收益可能会受到市场波动和基金投资表现的影响。

发布于2024-6-13 15:12 天津

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资深唐经理资深唐经理股票

帮助7.4万好评1580 从业10年+

基金定投的收益计算可以通过以下几种方法进行：

1. **简单收益率计算法**：
- 定投收益率 = (总收益 / 总投入) × 100%
这里的总收益是指定投的市值（即所有份额在某一时刻的价值总和）减去总的本金投入。这种方法适用于快速估算整体的收益率，不涉及具体的买卖时点和市场波动。

2. **平均成本法**：
- 定投收益率 = (基金净值 - 平均成本) / 平均成本 × 100%
平均成本 = 总投入 / 总份额
其中，总份额是你在定投期间累计购买的所有基金份额之和，总投入是你的总投资额。这个方法考虑了每次购买时基金净值的不同，更能反映定投策略的效果。

3. **Excel中的IRR或XIRR函数计算法**：
- 使用IRR（内部收益率）适用于固定频率的定投，XIRR适用于不固定频率的定投。
这两个函数通过输入每次定投的现金流（即投入的金额）和对应的日期，可以计算出年化收益率，更加精确地反映了资金的时间价值。

举例说明：
假设你每月定投1000元，连续6个月，每次定投时基金的净值分别为1元、1.05元、1元、0.95元、1.1元、1.08元，那么：

- 总投入 = 1000元 × 6 = 6000元
- 第1次购买份额 = 1000 / 1 = 1000份
- 第2次购买份额 = 1000 / 1.05 ≈ 952.38份
- ...
- 总份额 = 各次购买份额之和
- 平均成本 = 总投入 / 总份额
- 假设6个月后基金净值稳定在1.1元，则总市值 = 总份额 × 1.1元
- 最后，根据任一上述方法计算收益率。

通过这些方法，你可以根据自己的实际情况选择合适的计算方式来评估基金定投的收益。