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基金的收益计算并不是从确定份额的那一天开始的。基金份额的确认通常发生在投资者提交申购或赎回申请后的T+1工作日（T表示交易日），但收益的计算则与基金的净值（NAV）变化有关，具体如下：
①申购
当投资者申购基金时，申购的基金份额会在交易日结束后根据当日的基金净值来确定。从份额确认后的下一工作日起，投资者就开始拥有这些份额的所有权，也就是说，从这一天起，这些份额将开始累积收益或亏损。
②赎回
当投资者赎回基金份额时，赎回操作通常在交易日提交后生效，赎回的基金份额将不再享有此后的收益或亏损。
③收益计算
基金的每日收益是根据当日基金净值的变动来计算的。基金公司通常会在每个交易日结束后公布当日的基金净值。如果基金净值上涨，那么持有人将获得相应的收益；如果基金净值下跌，则可能会有亏损。
④分红
如果基金进行分红，那么现金分红会在除息日从基金资产中扣除，而分红的收益会在分红发放日支付给投资者。
⑤收益分配
对于开放式基金，投资者可以选择将收益再投资（即红利再投资）或现金分红。选择红利再投资的投资者，其分红将转换为基金份额，这部分份额从权益登记日开始享有收益。
基金的收益计算与基金份额的确认是两个不同的概念。一旦基金份额确认，并且持有至下一个工作日，投资者就开始根据基金净值的变动获得或承担相应的收益或亏损。
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发布于2024-9-5 14:39 北京
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