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融资融券会亏本吗？融资融券怎么操作？

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融资融券会亏本吗？融资融券怎么操作？

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资深程经理

资深程经理资深程经理股票

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官方评定为【优质回答】

投资者您好！融资融券作为一种杠杆交易工具，确实存在亏损本金的风险。在进行融资融券操作时，投资者可以利用借入的资金（融资）或证券（融券）来放大自己的投资规模，从而在市场走势符合预期时获得更高的收益。然而，这种杠杆效应同样会在市场不利时放大损失。

具体来说，当投资者进行融资买入时，他们实际上是向券商借入资金购买股票或其他证券。如果股价上涨，投资者可以通过卖出证券归还借款并保留利润；但如果股价下跌，投资者不仅可能会失去自己的本金，还可能需要追加保证金以避免强制平仓。

同理，融券卖出是指投资者向券商借入证券后将其在市场上卖出，期待未来以更低的价格买回证券归还。如果证券价格如预期下跌，投资者可以在低价位买回证券赚取差价；但如果证券价格上涨，则可能导致亏损。

融资融券的操作过程大致如下：

1. 开立信用账户：投资者需要在券商处开立一个专门的信用账户，用于进行融资融券交易。

2. 提交担保品：投资者需将一定数量的现金或证券存入信用账户作为担保品，以满足券商的授信条件。

3. 申请融资或融券：根据自己的投资策略，投资者可以向券商申请融资买入或融券卖出。

4. 执行交易：一旦券商批准申请，投资者就可以按照约定的金额或证券数量进行买卖。

5. 监控和维护保证金比例：投资者需要密切关注账户中的保证金比例，确保它不低于券商规定的最低标准。

6. 结束融资融券合约：投资者可以选择在任何时候结束融资融券合约，归还所借资金或证券，并支付相应的利息费用。

由于融资融券涉及较高的风险，建议投资者在使用之前充分了解相关规则，评估自身的风险承受能力，并在必要时寻求专业的财务顾问意见。

以上就是我对本次问题回答的所有内容，如果您对此有疑问或者需要进一步的解答，可以通过微信联系我。

发布于2024-4-13 22:20 上海

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资深小妮经理资深小妮经理股票

帮助10万+ 好评6.3万从业10年+

您好，融资融券作为一种杠杆交易工具，确实存在亏损本金的风险。股票融资融券利率是可以远低于6%的，如果您对融资融券利率有特殊需求，一定要主动联系我们线上客户经理进行协商，根据公司自身运营成本以及实际情况制定的，然后帮您设置合理且满意的专享融资融券利率优惠价，因此，对融资融券利率有特殊要求的投资者可以在线联系我们线上客户经理，一对一帮您设置较低的融资融券利率，标准并不高！

两融就是向证券公司借钱和借股票。开融资融券要先满足这几点要求：

1、拥有证券公司基础的股票账户，并且参与证券交易经验在24个月以上。
2、申请融资融券权限前20个交易日账户内日均资产不低于50万元。
3、具备相配的市场风险承受能力。
4、申请开通融资融券需要在交易日9:00-16:00时段内，本人带有效期内身份证、银行借记卡，到证券公司就近营业部现场临柜办理。可以联系我做您的客户经理调整降低佣金！

找我开户就是为您节省成本，无门槛低佣金给到您！ETF/可转债万0.5！融资融券专项利率可低至4.5%！期权1.7元一张！国债逆回购1折！支持QMT/Ptrade等量化交易软件！支持同花顺/通达信登陆！欢迎右上角加我微信详聊！

发布于2024-6-8 19:17 北京

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资深张经理资深张经理股票

帮助10万+ 好评2.5万从业10年+

部分券商的两融费率是可以协商给到低价，两融利率是会根据市场情况和监管要求的变动而随时调整的，您的融资融券利率可以调整，建议您找券商的开户经理提前沟通，他们一般都是有利率优惠的渠道。两融账户只能去到证券公司开立，需要本人的银行卡、身份证。

融资融券是一种金融的交易方式，其允许投资者借入资金来买入证券（融资）或者借入证券来卖出（融券）。开通两融账户需要满足一定条件：
1、两融开户前20个交易日日均金融资产超过五十万
2、从事证券交易活动不少于半年的时间
3、进行风险评定等级测试，测试结果要求在C4、C5以上

全天二十四小时，专业为您解答！VIP成本价佣金提供给到您，期权每一张1.7元，两融专项利率4.0%以内，国债逆回购可以给到成本价，ETF万0.5，并且免费送VIP通道，开户免费提供量化交易软件（QMT、P-trade）。支持通达信同花顺！

发布于2024-7-3 20:23 北京

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资深小夏经理资深小夏经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

一部分中大型券商的两融利率可以给到成本价，不同的券商规定的利率区间是不同的，开两融账户找客户经理会为您提供合适的佣金利率，您需要带上身份证、银行卡去证券公司开立两融，需要注意的是，一人现在只能办理一个融资融券账户，建议您办理前咨询好再办理。

融资融券本质就是杠杆交易，办理需要满足一定条件以及注意事项：
一、申请开通融资融券前的20个交易日证券账户日均资产不低于50万元
二、证券交易在6个月以上
三、个人风险测评在C4以上

上市老牌券商，交易登录支持同花顺、通达信、大智慧等平台、专项融资融券低至4.2%，期权给你1.7元/张，ETF可转债万0.5！免费开通快速交易通道！免费开通量化交易（qmt、p-trade）！各项费率成本价，提供佣金成本价永久性的！

发布于2024-4-13 22:20 上海

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晨经理晨经理股票

帮助5.3万好评947 入驻8年

融资融券作为一种证券市场上的杠杆交易方式，确实存在亏损的风险。投资者通过融资融券可以借入资金或证券进行交易，放大了投资的规模，相应地也放大了可能的收益和亏损。如果市场走势与投资者预期相反，可能会导致亏损，甚至超过其初始投入的资金。

融资融券的操作流程通常包括以下几个步骤：

1.开户：投资者需要在证券公司开立信用账户，并通过相关的征信和风险评估。

2.签订合同：投资者与证券公司签订融资融券业务合同，了解相关的风险揭示书和合同条款。

3.划转担保品：投资者将持有的证券或现金作为担保品划转至信用账户。

4.融资买入或融券卖出：

融资买入：投资者借入资金购买证券，预期证券价格上涨后卖出，归还借入资金并支付利息。

融券卖出：投资者借入证券后卖出，预期证券价格下跌后买回，归还借入证券并支付费用。

5.平仓：通过卖出融资买入的证券或买回融券卖出的证券来平仓，结清债务。

6.追加保证金：在市场波动导致维持担保比例低于一定水平时，投资者可能需要追加保证金以维持头寸。

7.强制平仓：如果投资者未能及时追加保证金或偿还债务，证券公司可能会对投资者的头寸进行强制平仓。

投资者在进行融资融券交易时，应注意以下几点：

风险管理：充分了解融资融券交易的风险，包括杠杆风险、强制平仓风险、市场风险等，并根据自身的风险承受能力进行合理操作。

资金管理：合理安排资金使用，避免过度依赖杠杆，确保有足够的保证金应对市场波动。

市场分析：加强对市场的分析和研究，基于合理的判断进行交易决策。

遵守规则：严格遵守融资融券业务的相关法律法规和证券公司的操作规则。

总之，融资融券交易既有机会也有风险，投资者应谨慎操作，充分准备，合理控制风险。

如果需要超优惠佣金费率可以联系我为您申请，入市有风险投资需谨慎，准您投资愉快！

发布于2024-4-13 22:23 广州

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资深小陆经理资深小陆经理股票

帮助10万+ 好评5.1万从业3年

上市券商开通两融账户所给的费率可以做到5%左右，两融利率是可以根据您的资金量大小和交易频繁程度来调整的，如果想要低利率的融资融券，可以先和客户经理取得联系，这样交易利率就可以和线上的客户经理进行商谈调整。大部分券商是不能网上办理两融账户的，需要投资者带好身份证、银行卡到营业部柜台办理。

融资融券可以这么进行理解，融资交易借的是钱，融券交易借的是证券。现在想要开通融资融券都是需要满足条件以后才可以办理的：
1、前20个交易日日均资产达到50w以上
2、满足交易经验在6个月以上
3、近两年内风险测评的结果为积极型或者是进取型的

有相关需求欢迎直接联系。行业优惠佣金费率给到您，期权佣金可以给到1.7元/张，两融专项的利率给到4.5%，可转债、ETF万0.5，国债逆回购给1折，支持快速交易通道，同时我司支持量化交易软件！我司支持同花顺、通达信登陆！

发布于2024-4-14 17:26 深圳

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资深小梦经理资深小梦经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

融资融券开户的利率默认是5%，融资融券利率不同的证券公司利息都不太一样。要是需要办理低利率的两融账户，可以找到线上的客户经理提前将利率降低，开通融资融券的账户需要带上身份证和银行卡去券商的柜台进行开通。

融资交易就是向券商借钱的交易行为，融券交易就是向券商借证券的交易行为。满足以下条件就能申请办理融资融券账户：
1、近二十个交易日的日均在五十万以上的资产
2、有半年以上的交易经验
3、进行风险测评，结果为积极类型或进取型

欢迎点击右上角联系我开户。佣金成本价还是全包，期权低至1.7元一张，两融专项利率低至4.5%哦，ETF、可转债给到万0.5，国债逆回购一折给到您，百万资产免费为您办理VIP交易通道~我司支持QMT、Ptrade等量化交易软件！同时我司支持同花顺、通达信登录！

发布于2024-4-15 11:24 杭州

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资深小周经理资深小周经理股票

帮助10万+ 好评4.1万从业8年

您好，两融的利息率一般默认8.35%左右，如果您对两融的利息率有特殊需求，可以联系客户经理协商，客户经理可以帮助您调低两融的利息率，还可以提供免费的一对一优质服务，在线上找客户经理进行协商即可
现在办理融资融券账户需要满足一定的门槛条件：
您需要满足有6个月以上交易经验，并且申请前20个交易日日均不低于50万的资产，两个条件需要同时满足才可以
现在一人只能办理一个两融信用账户，您可以对比考虑周全开户。

我司现在两融专项利率4.5%以下，成本价的佣金！百万资产送VIP通道打板！同时支持同花顺平台登录，欢迎加我微信详聊！欢迎找小周经理低佣开户

现在两融交易平台利率默认8.35，低利率开户可以找客户经理进行申请，联系我，我司两融专项低至4.5以下，想要更详细的信息，欢迎来联系我。

发布于2024-5-28 10:52 成都

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资深唐顾问资深唐顾问股票

帮助10万+ 好评8.3万入驻3年

股票融资融券利率一般是5%至8%上下浮动，开户交易佣金低的证券公司有：华泰证券、安信证券、东北证券，国信证券、银河证券等联系客户经理申请可以降低融资融券利率，有些证券公司现在办理两融利率能降到5%。

准备好本人的身份证银行卡即可到营业部柜台办理两融，各大券商办理融资融券账户需要符合以下的条件：
1.二十个交易日日均五十万资产
2.拥有180天以上交易经验
3.具有不低于C4风险承受能力
4.没有严重个人失信记录与禁止或限制参与两融交易的情形

申请调低佣金费率可采取的办法：
一、增加资金量，通过增加账户里的资金量成为开户券商的大客户，一定会引起券商的重视，这样就有机会与券商协商佣金。
二、有些券商会根据客户的交易金额给予相应的佣金优惠，而有些券商则会直接给予佣金折扣。如果您是优质客户，看是否能够降低交易佣金。

三、可以在线直接联系证券公司的工作人员，沟通降低佣金费率。

上市券商实力更强，找我办理吧，包含规费这些，百万资产免费赠送快速交易通道，快来咨询我，给您意想不到的低佣！老牌券商公司值得信赖！

发布于2024-7-1 22:19 广州

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黄经理黄经理股票

帮助10万+ 好评1.8万从业7年

融资融券会亏本，融资融券需要满足资金和经验门槛即可操作的哦，信用账户利率5%以下的哦，办理开通业务需要到营业部办理才行的。办理融资融券需要满足以下条件才可以的：

1、账户20日日均资产50万以上，还有半年交易经验。

2、据实填写风险问卷，结果为积极类型或进取型

融资融券交易关键在于一个“融”字，一般带有R标识的都是融资融券的标的，开通普通股票账户满6个月之后再加上资产不低于50万才可以开通融资融券业务

发布于2024-4-16 11:18 上海

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资深小婷经理资深小婷经理股票

帮助10万+ 好评6.1万从业9年

一般两融账户的开户利率是6%，证券公司的融资融券费率都是有所差异的，如果您对融资融券的交易佣金有要求，是可以联系客户经理为您调整的。现在融资融券账户一人只能办理一个账户，您需要考虑周全再进行开户，开户需要到线下营业部进行办理。

融资融券是投资者向券商提供担保物，然后从券商借入资金来买入证券或者是借入证券并卖出的一系列行为。证券公司开通两融账户需要满足的是：
1、投资者需要在近二十个交易日的日均资金达到五十万以上
2、从事证券交易有六个月的操作经验
3、近年没有不良的记录

如需开户，可以进一步联系我（电话、微信），给到您想不到的优质服务！佣金行业内特惠价，期权优惠到1.7元，我司两融5%以下，可转债ETF万0.5，支持同花顺和通达信的登录！我司百万资产免费赠送VIP通道，支持QMT/Ptrade等量化交易软件！

发布于2024-4-17 14:08 杭州

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元经理元经理股票

帮助10万+ 好评322 入驻5年

您好！证券公司融资账户利息默认为8.35%。融资账户开通找理财经理是可以调低利息和佣金的。一定会协商到让您满意！联系我可以申请4.99%的融资利息，期权1.7元，佣金行业新低。

发布于2024-7-16 09:39 无锡

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然经理然经理股票

帮助1.4万好评204 专业满分

投资者您好！融资融券作为一种杠杆交易工具，确实存在亏损本金的风险。证券公司融资融券息费不经调整默认是8.35%，两融利率调整很简单，低利率开通两融找客户经理申请，目前开通融资融券条件：1.投资经验满足半年2.20天账户日均市值不低于50万，且开通融资融券当天不低于50万。满足以上条件可以携带本人的身份证和银行卡到券商营业部办理。联系我预约开户两融利率给到5%，欢迎您随时咨询！！！

发布于2024-7-29 10:55 南京

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资深李顾问资深李顾问股票

帮助6.2万响应及时经验丰富

融资融券是证券市场的一种信用交易模式，包括融资和融券操作。融资是投资者借入资金做多，融券是借入证券做空。若能开通融券，融资融券的优势众多。它为投资者提供了更广阔的投资视野，不再局限于单一的做多策略。同时，能够优化投资结构，使投资组合更加稳健。此外，有利于增强市场的有效性，促进资源的合理配置。比如，通过融券机制，市场能够更快地反映真实价值。

最后，想要股票、两融、期权、ETF、可转债低佣金利率的可以私聊我。觉得内容有帮助的话，记得点赞支持哟～想开户找我给到您成本价。我司利率5.0%。

发布于2024-8-6 13:36 沈阳

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向经理向经理股票

帮助5.3万好评1647 专业满分

投资者您好！融资融券作为一种杠杆交易工具，确实存在亏损本金的风险。满足20个交易日中，平均每个交易的资产大于50万元，有六个月以上的交易经验才能办理！任何券商利率低，可联系客户经理进行调整，如需办理融资融券账户可以联系我给您低佣金和利率，全国各地均可办理融资融券，满足您的各项需求，找我开户让您投资少走弯路！

发布于2024-8-15 08:15 成都

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毛顾问毛顾问股票

帮助10万+ 好评4208 从业5年

您好：在证券公司APP上办理。信用账户和佣金成本价双低，是需要去券商营业部申请调整的条件是二十日期间日均达到五十万资金，找我专项融资融券利息4.0%—5.0%，其他各项都是成本

发布于2024-10-9 14:38 成都

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资深财经理资深财经理股票

帮助8.8万好评8160 从业9年

您好！融资融券交易具有杠杆效应，可以放大投资收益，但同时也放大了风险。市场风险、信用风险和操作风险都是融资融券交易中需要面对的风险。市场风险是指股票价格波动带来的风险，如果市场行情出现大幅波动，投资者可能会面临较大的亏损风险。信用风险是指券商无法按照约定的期限和数量提供资金或股票的风险。操作风险是指投资者在进行融资融券交易中，由于操作失误或不当决策而导致的风险‌。

现在券商的融资利息一般是在6%左右。双融利息需要与券商提前交流，第一时间就解决您的问题！微信找我融资利息4.99%，期权1.7元/张，佣金超低。

发布于2024-10-13 16:53 苏州

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两融张经理两融张经理股票

帮助10万+ 好评1110 入驻3年

投资者您好，融资融券作为一种杠杆交易工具，确实存在亏损本金的风险。操作需要先开通两融账户，满足条件临柜办理两融账户即可融资交易融资利率可以根据资金量调整到5.0%以下，开户找我满足您的各项需求。

发布于2024-10-16 14:01 西安

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首席颖经理首席颖经理股票

帮助5.7万好评612 入驻5年

融资融券是否会亏本融资交易可能出现的亏损情况市场价格下跌：融资是投资者向证券公司借入资金购买证券，当证券价格下跌时，投资者不仅要承担自己本金部分的损失，还要偿还融资金额和利息。例如，投资者有 10 万元本金，融资 10 万元购买了价值 20 万元的股票，若股票价格下跌 20%，股票市值变为 16 万元，此时投资者损失 4 万元（暂不考虑利息），而如果是普通的自有资金交易，同样的本金 10 万元，损失仅为 2 万元。而且，融资利息还会进一步加大亏损。

利息成本和交易成本的累积：融资需要支付利息，即使证券价格没有大幅波动，利息的支出也会导致投资者的成本增加。如果证券价格上涨幅度不足以覆盖利息和交易成本（如佣金等），投资者实际上也是亏损的。

融券交易可能出现的亏损情况市场价格上涨：融券是投资者借入证券并卖出，预期证券价格下跌后再买入归还。如果证券价格上涨，投资者需要以更高的价格买入证券归还证券公司，从而造成亏损。例如，投资者融券卖出股票价格为 100 元 / 股，借入 100 股，当股价上涨到 120 元 / 股时买入归还，每股就亏损 20 元。融券资源紧张和成本上升：在某些情况下，市场对融券的需求较大，证券公司的融券资源可能紧张。这可能导致融券费用上升，或者投资者无法融到足够数量的证券。如果投资者强行进行融券交易，高额的融券费用会增加亏损风险。而且，如果因为融券资源问题导致无法及时归还证券，还可能面临其他违约责任。

融资融券的操作步骤开通融资融券账户满足条件：投资者需要满足一定的条件，通常包括前 20 个交易日日均证券类资产不低于 50 万元、有 6 个月以上的证券交易经验、风险承受能力达到 C4（积极型）及以上等级等。

选择券商并开户：选择一家有融资融券业务资格的证券公司，考虑因素包括券商的信誉、两融利率、佣金水平、交易软件体验、客户服务质量等。携带身份证、银行卡等资料前往券商营业部办理开户手续，也有部分券商支持线上开户。开户过程中需要填写融资融券业务申请表、进行风险测评、签订融资融券合同和风险揭示书等。

交易前的准备了解规则：熟悉融资融券的交易规则，如融资融券标的证券范围（由交易所规定范围，券商具体确定）、保证金比例（融资保证金比例和融券保证金比例一般不低于 50%）、维持担保比例（一般不得低于 130%）等。转入担保物：将现金或符合规定的证券作为担保物转入融资融券账户。例如，可充抵保证金的证券包括在交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券等。担保物的价值决定了融资融券额度。融资操作确定融资额度：券商根据转入的担保物价值和规定的保证金比例等来确定融资额度。例如，投资者转入价值 100 万元的担保物，保证金比例为 50%，理论上可获得的融资额度为 100 万元 ÷50% - 100 万元 = 100 万元。

融资买入：在交易软件中选择融资买入功能，输入想要买入的证券代码、数量等信息，完成融资买入。例如，投资者使用融资额度买入股票后，等待价格上涨以获取收益。

融券操作确定融券额度和证券：券商根据自身融券资源和投资者信用状况等确定融券额度，投资者在券商提供的融券标的证券范围内选择要借入并卖出的证券。由于融券资源相对有限，可能出现某些证券无法融券或融券额度不足的情况。

融券卖出：在交易软件中使用融券卖出功能，卖出借入的证券。当证券价格如预期下降后，在规定时间内买入相同数量的证券归还证券公司。例如，投资者融券卖出股票后，股价下跌，就可以低价买入归还，实现盈利。

交易过程中的风险控制关注维持担保比例：维持担保比例 =（自己的资产 + 融资买入的资产或者融券卖出所得资金）÷（融资买入金额或者融券卖出金额）。当维持担保比例低于规定值（如 130%）时，证券公司会要求投资者追加担保物，否则可能被强制平仓。例如，投资者融资买入股票后股价大幅下跌，导致维持担保比例下降到 130% 以下，就需要及时追加担保物。

注意到期日和费用：融资一般最长不超过 6 个月，融券期限根据证券和券商规定有所不同。同时，要注意融资利息和融券费用的支付，避免逾期产生不良信用记录。融资利息按融资金额和约定利率按日计算，融券费用也是按日收取。

选择我可做市场更低的费用4.59%，满足到您的各项需求，让您安心快捷开户。

发布于2024-10-22 13:13 南京

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资深苏经理资深苏经理股票

帮助10万+ 好评3.6万从业6年

您好，两融年化利率一般是6%-8%，每天的利息按您的资金量算的，欢迎联系小苏经理办理开户，享受专业指导，利率低至4.5

关于两融的交易方式，一般有以下几种途径：
1. 线下交易：到线下柜台进行交易，在柜台上，您可以与券商的工作人员直接沟通并下达买卖指令。
2. 在线交易平台：大部分投资者都习惯在手机交易，方便快捷，在线交易平台通常提供买入、卖出、查询持仓、风险控制等功能。
无论采用线下还是在线交易方式，您都需要使用券商提供的交易终端进行操作。在进行两融交易时，您可以根据市场行情和个人判断选择融资买入或者融券卖出的方式进行交易。两融交易风险较大，谨慎交易

还有其他问题随时联系我哦，找小苏经理开户马上让您体验低佣交易！！融资专项利率4.5%！

发布于2024-10-28 17:29 苏州

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